试运行一年基金E账户正式上线

中国基金报记者(zhě)李树超张玲

在试运行一(yī)年多后，“基(jī)金E账户”APP正(zhèng)式上线运行，为更多的投资者提供服务(wù)。

4月19日(rì)，经中国证监(jiān)会批(pī)准，“基金E账户”APP进入正式(shì)运行阶段，投资者可一站式查(chá)询自己持有的场外(wài)公募基金账户及份额情况。

业内人士表示，“基金E账户”的设立，解决了(le)投资者分散查询的痛点，是证监(jiān)会贯彻“以(yǐ)人民为中(zhōng)心”发展思想的具体举措(cuò)。为个(gè)人投资者提供公募基金账户及份额信(xìn)息的(de)“一站(zhàn)式”查询服务，是公(gōng)募基金行业的重要基础设施(shī)和重点民生(shēng)工程。

“基金(jīn)E账户”APP正式上线运行

2023年2月10日，“基(jī)金E账户”APP开始试运行。经过一年多的调试，该APP正式运行的条件(jiàn)已基本成熟，经中国证监会批准，于4月19日(rì)正(zhèng)式上线(xiàn)。

据悉，公募基金统一账户查询(xún)平台“基金E账户”APP，是中国结(jié)算按照中(zhōng)国证监会(huì)的(de)相关工作(zuò)部署，建设并运营的公募基金(jīn)行业基础设施，主要功能是为投资者(zhě)提供场外公募基金账(zhàng)户及份额(é)持有(yǒu)信息的(de)一站式(shì)查询服务，未来还将研究(jiū)不断扩充服务场景，为公募基金投资者提供(gōng)优质基础设(shè)施服务。

据测算，目前基金投(tóu)资者平均持(chí)有7个(gè)基金账户，需(xū)要分别(bié)到(dào)各基金管理人或(huò)销售机构查询其在该机构开立的账(zhàng)户及持有的份额信息，而遗忘开户(hù)机构及持有基(jī)金资产(chǎn)等问题时有发生，已成为行业服务的一大痛点(diǎn)。

正式上线(xiàn)运(yùn)行后，“基金E账户”主(zhǔ)要具备以下特点。

一、投资者(zhě)可直接(jiē)注册使用“基金E账户 ”。正式运(yùn)行后(hòu)，“基(jī)金E账户”可直接(jiē)从手机应用(yòng)商店下载并注册(cè)使用“基金E账户”APP，无需从基金(jīn)管理(lǐ)人处(chù)获取注册(cè)邀请码。

中国基金报记者在(zài)华为、苹果等手机(jī)应用商店进(jìn)行了测试，可以正常获取“基金E账(zhàng)户”APP的下载方式，注册后(hòu)直接登录，不再(zài)需要(yào)邀请码。

二、“基(jī)金E账户”可查询资产(chǎn)范围。通过“基金E账户”，投资者可以查询到在各公(gōng)募基金(jīn)管(guǎn)理人处开立的基金账户信息、在公募基金销售机构处开立的交易(yì)账户信息，以及(jí)其持有的公募基金(jīn)产品份额情况，便利投资者进(jìn)行账户(hù)管理和资(zī)产查(chá)询(xún)。

三(sān)、可通过“基金(jīn)E账户(hù)”联系基金管(guǎn)理人。“基金E账户”可提供全部公募基金(jīn)管理人的客服联系方式，包括电话、邮(yóu)箱、网站等，并与部分具备条件的管理人(rén)实现了在线客(kè)服(fú)的对(duì)接。如果投资者国家金融监督管理总局：支持“一带一路”绿色发展，推动我国绿色低碳技术、装备、服务“走出去”对查询结果存疑或有其他需求，可以直接通过 “基金E账户”提供的客服联系方式联系(xì)到管理人，提(tí)升投资者查询服务体(tǐ)验。

需要注意的是(shì)，“基金E账户”提供的查询结果不具(jù)有确认(rèn)投资者基金账(zhàng)户及基金份额权利归属的法律效力。

据(jù)了解，“基(jī)金E账户”是(shì)以各基金份额登记机构报送到(dào)中央数据交换平台的集中备份数据(jù)为基础(chǔ)，为投(tóu)资者提(tí)供查询(xún)服(fú)务的(de)平台，查询结果仅供参考。投资者如需要证(zhèng)明、填报财产情况(kuàng)，或对“基金E账户”提供的查询结果存(cún)有(yǒu)异议，应当联系相关基金管理人或基金销售(shòu)机(jī)构进行核实确认，并以最终(zhōng)份额登记机构出具的登记结果为(wèi)准(zhǔn)。

有(yǒu)效解决了行(xíng)业痛点

党的二十大提(tí)出，要深入(rù)贯彻“以人(rén)民为(wèi)中心”的发展思想，紧(jǐn)紧抓住人(rén)民最关心(xīn)最直接最现实的利益问题，着力解决好人民群众急难愁盼(pàn)问题。

针对投资(zī)者普遍缺乏基金资产统一查询渠道的问题，中国结算在中国证监会的指导下，开发建设了公益性的查(chá)询平(píng)台——“基金E账户(hù)”APP。

该APP可(kě)基于各份额登记机构报(bào)送至(zhì)中央数据(jù)交换平台的备份数据，为个人投资者提供场外(wài)公募基金账户及(jí)份(fèn)额(é)持有(yǒu)情况的一站式查询，是贯彻落实“以人(rén)民为中(zhōng)心”发展思想国家金融监督管理总局：支持“一带一路”绿色发展，推动我国绿色低碳技术、装备、服务“走出去”的具体举措。

在过(guò)去一年的公开试运行过程中，“基金E账户”系(xì)统运行平稳，注册用户有(yǒu)序增加(jiā)，客服渠道便利通畅(chàng)。中国结(jié)算持续优化完(wán)善“基金E账户”公募基金查询功能(néng)，投资者遗忘账户(hù)、查询繁琐等行(xíng)业痛点问题得(dé)到有效解决，市场反响良好。

据悉，在试运行期间，中(zhōng)国结算(suàn)积(jī)极做好系统(tǒng)运维和技术(shù)支持，组织基金管理人共同完(wán)成客服答疑工作，有力保障了业务的顺利落地和(hé)平稳运行。同时，行业高度重视投资者(zhě)反(fǎn)馈(kuì)，不断完善系统功能、优化调整查询条件和页面(miàn)展示方式，着力提升投资者使用体(tǐ)验。