财(cái)联社5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节(jié)后的(de)首个(gè)交易日，A股银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银行(xíng)板块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股亦(yì)被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经营(yíng)数据和基(jī)金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情况更为引(yǐn)人关注。

　　据(jù)一季报披露(lù)，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚(chéng)在(zài)管的4只产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今(jīn)年一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管(guǎn)基(jī)金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售之王(wáng)”的招商银行，也得张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南(nán)地区农(nóng)商行的丘(qiū)栋荣，一季度(dù)减持了苏(sū)农(nóng)银行、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年3只产品均(jūn)有减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也(yě)在(zài)一(yī)季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在(zài)管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗下(xià)共计138只产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机(jī)构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银行(xíng)A股(gǔ)的58家(jiā)机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商(shāng)资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(z人类的菊花能扩大到多少，人类的菊花是什么ī)管。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产(chǎn)品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选A共计持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的单(dān)只基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持(chí)仓(cāng)工(gōng)商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成(chéng)为持(chí)仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最多的主(zhǔ)动管(guǎn)理(lǐ)产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为(wèi)在姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓(cāng)股。过去(qù)的(de)一季度(dù)，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农(nóng)药(yào)化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金(jīn)融业以及批发(fā)和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的(de)周智(zhì)硕(shuò)建信智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同时，工商银行(xíng)成为该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品尚未持有工(gōng)商(shāng)银行。今年以来，该(gāi)产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越(yuè)周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点投资了电(diàn)子、煤(méi)炭、医药、银行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备及(jí)新能(néng)源等(děng)行业的(de)企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三(sān)安光电等半导体材料(liào)公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行，截(jié)至一(yī)季度末，这2只产品分别持(chí)有建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基(jī)金至今已连续(xù)4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年(nián)一季度(dù)末，中庚(gēng)基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的(de)4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银行前十(shí)大(dà)流通股东一季度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季(jì)度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年持有分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别(bié)为苏(sū)农银行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东；持股保持(chí)不变的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏农(nóng)银行的(de)第八大(dà)流(liú)通股东。

　　自2021年三季(jì)度(dù)，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持(chí)苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其(qí)余(yú)季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行(xíng)十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年于(yú)今年一(yī)季(jì)度首度减持苏农(nóng)银行；同在(zài)一季(jì)度减持外(wài)，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年(nián)一至三季(jì)度连(lián)续减(jiǎn)持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季(jì)度末数据显示，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基金产品(pǐn)中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据(jù)看(kàn)，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金便开(kāi)始减持(chí)常熟银行。去年(nián)四季度，该基(jī)金公(gōng)司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季(jì)度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司第(dì)八大流(liú)通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列；在(zài)去年四季(jì)度，这2只产品已分别减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连(lián)续多个(gè)季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到(dào)了诸(zhū)多明星基金经(jīng)理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包括陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度，重(zhòng)仓(cāng)“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华(huá)在管的(de)易方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通国(guó)际(jì)林加力团队(duì)5月4日最(zuì)新(xīn)研(yán)报，银行业一季度收入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季下(xià)降的，相比(bǐ)2022四季度的(de)低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度的收入(rù)增速有(yǒu)明(míng)显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过(guò)对(duì)比，海通国际认为(wèi)城商行(xíng)业(yè)绩最好，其次是农(nóng)商(shāng)行，然后(hòu)是大(dà)行(xíng)，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增长，其(qí)中中行(xíng)收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行(xíng)不(bù)良率持平(píng)，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入(rù)对营(yíng)收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增(zēng)速(sù)负增长。收入(rù)压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定价导致(zhì)贷款利率(lǜ)很低，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公(gōng)客户的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上(shàng)述4类(lèi)银行(xíng)中利润(rùn)增(zēng)速和收入(rù)增(zēng)速韧性最(zuì)强，海通(tōng)国(guó)际建(jiàn)议关(guān)注优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的农(nóng)商(shāng)行(xíng)。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强的子版(bǎn)块，建议持续关(guān)注。农(nóng)商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念(niàn)，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好的(de)交通银行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超预期的中国(guó)银(yín)行(xíng)，再次是结构数据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超(chāo)预期的邮储银行(xíng)，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的(de)低估值(zhí)黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招商银行和平安(ān)银行(xíng)可以在业(yè)绩真(zhēn)空(kōng)期进行博弈和交易(yì)。

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