财联社5月(yuè)5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个交(jiāo)易日，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行板块火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金(jīn)经理的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行3家国有上(shàng)市(shì)大行以及招商银行(xíng)。这(zhè)一(yī)阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资管(guǎn)，由(yóu)姜(jiāng)诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的持(chí)股数量，成(chéng)为(wèi)重(zhòng)仓工商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去(qù)年四(sì)季度新发产品在(zài)今年一(yī)季度也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜诚在(zài)管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商(shāng)银行赫然在列(liè)。被誉为(wèi)“零(líng)售(shòu)之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该(gāi)股最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张清华旗下多只产品(pǐn)也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘(qiū)栋荣(róng)在管产品占据4席，旗(qí)下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品(pǐn)均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银行也在一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成(chéng)工行头号(hào)粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，截(jié)至一季度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券(quàn)商资管旗(qí)下共(gòng)计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较去年(nián)四季度，机构共(gòng)计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)要数中泰资(zī)管。

　　一(yī)季(萝卜丁属于什么档次，世界十大奢华口红品牌jì)度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工(gōng)商银行。

　　天天(tiān)基(jī)金(jīn)网最新数据显示，中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八(bā)十(shí)大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和(hé)零(líng)售业(yè)，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)萝卜丁属于什么档次，世界十大奢华口红品牌，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成为该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中后段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻(xún)找(zhǎo)竞争力突出、风(fēng)险收益比(bǐ)较高、有望(wàng)穿越(yuè)周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业(yè)的企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前(qián)十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银行(xíng)个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至(zhì)一季(jì)度末，这(zhè)2只产品分别持有建设银(yín)行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年(nián)持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏(sū)南农(nóng)商行(xíng)、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续(xù)4个季度(dù)减持苏农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中庚基金共(gòng)计(jì)持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.6萝卜丁属于什么档次，世界十大奢华口红品牌2万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农(nóng)银行前十大流(liú)通股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这(zhè)一季(jì)度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变(biàn)的中庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价(jià)值领航(háng)、中庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同在(zài)一季度减持外(wài)，中庚小盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度连(lián)续减持(chí)苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基(jī)金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度(dù)，该(gāi)基金公司(sī)首度减持了8520.98万股；今(jīn)年(nián)一季度，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍(réng)持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流(liú)通(tōng)股东(dōng)。同期，中庚价(jià)值品质一年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东(dōng)行列；在去年四(sì)季度，这2只产品已分别(bié)减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个(gè)季度(dù)增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量(liàng)，排(pái)名第一、第(dì)三；这(zhè)一(yī)阶(jiē)段，重仓宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一(yī)峰(fēng)在管的(de)安信价(jià)值精选以及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重(zhòng)仓“零售之王”招商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银行较多的(de)产品(pǐn)，还包括劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗(qí)下易(yì)方达优质企(qǐ)业(yè)三年持(chí)有(yǒu)、以及张(zhāng)清华(huá)在(zài)管的(de)易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方达(dá)丰和(hé)A、易(yì)方(fāng)达安(ān)心回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年增速是(shì)逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一(yī)季度的收入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明显的修(xiū)复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业(yè)绩(jì)最(zuì)好，其次是农商行(xíng)，然(rán)后(hòu)是(shì)大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符(fú)合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银行(xíng)分(fēn)别(bié)为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行(xíng)和建行不(bù)良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都有提(tí)高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会(huì)计规则(zé)有差别(bié)，需要注意(yì)口径差(chà)异(yì)对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主要是由(yóu)于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款利(lì)率(lǜ)很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷(dài)款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差(chà)压力最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类(lèi)银行中利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关(guān)注优质的城商(shāng)行，辅以比较(jiào)优质的(de)农(nóng)商(shāng)行。城(chéng)商行是行业里最强的子(zi)版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队(duì)认为，大(dà)行(xíng)贴近(jìn)中特(tè)估(gū)概念(niàn)，团队首选利润增速最好的交通银行，其次是收入(rù)增速(sù)最超预期的(de)中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预(yù)期的(de)邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业(yè)银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队(duì)建议关注一季(jì)报不错的(de)低(dī)估(gū)值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机构热门股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招商银(yín)行和平安(ān)银(yín)行可以在业(yè)绩真空(kōng)期进行博弈和(hé)交易。

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