财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热(rè)行(xíng)情的催化下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个(gè)股亦(yì)被(bèi)点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉(lā)下帷幕(mù)，经营(yíng)数据(jù)和基(jī)金重仓已经(jīng)悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季报(bào)披(pī)露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行(xíng)。这一(yī)阶段(duàn)，重仓工商银行最多的机(jī)构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓(cāng)了建设银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被(bèi)誉为“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏爱(ài)苏南地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一季(jì)度末数据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行，共(gòng)计(jì)减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一(yī)季度大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的(de)基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的(de)身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王(wáng)”宁波(bō)银行(xíng)也在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这(zhè)其(qí)中，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最(zuì)多(duō)的(de)要数中(zhōng)泰资(zī)管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计(jì)持(chí)股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共(gòng)计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿(yì)股(gǔ)，重(zhòng)仓有(yǒu)工商银行最(zuì)多的(de)单(dān)只基(jī)金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的(de)持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银行最多(duō)的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十(shí)大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的(de)收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在(zài)1188名，排名位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)第三、第八(bā)十大(dà)重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股(gǔ)价累(lèi)计(jì)涨超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依(yī)次为制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发和零售(shòu)业，持仓占净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度增持(chí)工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品(pǐn)尚未持有工商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品(pǐn)已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主线进行投资，重点(diǎn)投资(zī)了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备(bèi)及新能源等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度(dù)末(mò)，周智硕在(zài)管基(jī)金前(qián)十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安光电等半(bàn)导体材(cái)料公司(sī)以及(jí)南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰(tài)红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华(huá)执掌的易方达悦兴(xīng)一(yī)年持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量，在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年二季(jì)度(dù)起，中庚基(jī)金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计(jì)持(chí)有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基金(jīn)公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三(sān)、第七(qī)、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股保持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵动灵活配置(zhì)，则为苏(sū)农银(yín)行的(de)第八大(dà)流(liú)通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万股跻身(shēn)苏农(nóng)银行十大流通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农(nóng)银行十大流通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值品质一年于今(jīn)年一季度首度(dù)减(jiǎn)持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据看，自2022年四(sì)季度末(mò)起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季(jì)度，中庚基金更是(shì)大手笔减持(chí)常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有(yǒu)退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去年(nián)四(sì)季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个(gè)季度增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基金经理的青(qīng)睐。截(jié)至一季度末(mò)，在一众重仓宁(níng)波银行的(de)基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第(dì)一、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还包(bāo)括陈(chén)一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行(xíng)最多的是易(yì)方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清(qīng)华在(zài)管的(de)易(yì)方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达安心(xīn)回(huí)报(bào)A、易方达悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据(jù)海(hǎi)通(tōng)国际林加嬉水与戏水的意思，婷婷荷花鱼戏水的意思(jiā)力团(tuán)队5月4日最新研报，银(yín)行业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐(zhú)季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四(sì)季度的低(dī)点，一季(jì)度的(de)收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海(hǎi)通国(guó)际认为城商行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行利(lì)润增(zēng)速大(dà)致(zhì)符合预期(qī)。其中(zhōng)农(nóng)行(xíng)为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正增长，其中(zhōng)中行收(shōu)入(rù)增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指出，大行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其(qí)中工行、农行和(hé)建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是(shì)，一季度保费收入(rù)对营(yíng)收贡献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注意口径差异对(duì)利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入(rù)增(zēng)速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率很低(dī)，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润(rùn)增速(sù)和(hé)收入增速韧性最强，海通(tōng)国际(jì)建议(yì)关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商行是行(xíng)业里最强的(de)子版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟(shú)银(yín)行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速(sù)最超(chāo)预期的(de)中国银行，再次是(shì)结构数(shù)据（手续(xù)费收入）超预期的(de)邮(yóu)储银行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高的农业(yè)银行也(yě)值得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低(dī)估值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修(xiū)复的招商银行和(hé)平安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩(jì)真(zhēn)空期进行博弈和交(jiāo)易。

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