财联社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首个交易(yì)日，A股银(yín)行(xíng)板块大(dà)象起舞(wǔ)。在银(yín)行板块(kuài)火热(rè)行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一季(jì)报披(pī)露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异动(dòng)，明星基金经理(lǐ)的重仓(cāng)情况更为引人(rén)关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行(xíng)、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多(duō)的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股(g纪梵希口红属于什么档次，一张图看懂口红档次ǔ)数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年(nián)四季(jì)度(dù)新(xīn)发产品在今(jīn)年一季度也重仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招纪梵希口红属于什么档次，一张图看懂口红档次商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只产品；此外，还有张清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣(róng)，一季度(dù)减(jiǎn)持了苏农(nóng)银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季(jì)度末数据(jù)显示(shì)，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前十大流(liú)通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季(jì)度(dù)大手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安(ān)信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季(jì)度(dù)末，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据(jù)而言(yán)，较(jiào)去年四季度，机构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的(de)58家(jiā)机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金以及中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银(yín)行最多的(de)要(yào)数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工(gōng)商银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓(cāng)有工商银行最多的单只基(jī)金产品。去(qù)年年(nián)末，在(zài)持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值(zhí)优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十(shí)大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股中均(jūn)有工(gōng)商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今(jīn)年(nián)以来的收益率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第(dì)八十(shí)大重仓股(gǔ)。过去的(de)一季度，工商银(yín)行股(gǔ)价累计涨超9％，而招(zhāo)商银(yín)行股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓了(le)中国建筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺(luó)水泥等地产产业(yè)链企(qǐ)业以及农药(yào)化(huà)工(gōng)企业华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依次为制(zhì)造(zào)业(yè)、金融业以及批发和零售业，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未持有工(gōng)商银行。今年(nián)以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排(pái)名(míng)位于中(zhōng)后段(duàn)。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投(tóu)资，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭(tàn)、医(yī)药(yào)、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行业(yè)的企业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管基金前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无(wú)银行(xíng)个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓(cāng)了兖(yǎn)矿(kuàng)能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光(guāng)电等半(bàn)导体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链(liàn)公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利(lì)优(yōu)选一(yī)年均重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截(jié)至一季(jì)度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清(qīng)华执掌的(de)易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓该股的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋荣(róng)减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年(nián)二季度(dù)起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银(yín)行前十大流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产(chǎn)品。这一季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值(zhí)、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年(nián)持(chí)有分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减(jiǎn)持，这(zhè)3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一年于今年一季度首度(dù)减持苏(sū)农银行；同在一季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已在(zài)2022年(nián)一至三季度连(lián)续减(jiǎn)持(chí)苏宁银行共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而(ér)此(cǐ)前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年四季(jì)度末(mò)起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基金更(gèng)是大手笔减持(chí)常熟(shú)银行的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航一季度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度(dù)增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏(sū)南地区的农商行(xíng)。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得(dé)到了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至一季(jì)度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的(de)基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下(xià)富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将(jiāng)在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王”招商(shāng)银行(xíng)最多的是(shì)易方达基(jī)金，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多的产(chǎn)品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰星元价值(zhí)优(yōu)选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年(nián)持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达(dá)安(ān)心回报A、易方达(dá)悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通国际(jì)林加力(lì)团队(duì)5月4日最(zuì)新研报，银行业一(yī)季度收入增速略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显的(de)修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比，海(hǎi)通国际认(rèn)为城商(shāng)行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行(xíng)，最后是股份行。国有大行利润增速大致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮(yóu)储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳(wěn)，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要注意(yì)的是，一季(jì)度保费(fèi)收入对营收贡献较大，持(chí)续性(xìng)存疑；此(cǐ)外，银行和(hé)保险公司的(de)会计(jì)规(guī)则有差别，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入增速负增(zēng)长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利率很低(dī)，还有年初一些大银(yín)行以极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对(duì)公客(kè)户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极(jí)低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述(shù)4类银行(xíng)中利润增速和(hé)收入(rù)增速韧(rèn)性最强，海通国际建议关(guān)注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商行(xíng)是行(xíng)业里最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增速最好(hǎo)的交通银行，其次(cì)是收入增(zēng)速(sù)最超预期(qī)的(de)中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收入）超(chāo)预期(qī)的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高(gāo)的农业(yè)银行也值得关注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团队建(jiàn)议(yì)关注一季(jì)纪梵希口红属于什么档次，一张图看懂口红档次报不错的低估值黑马(mǎ)股，比(bǐ)如利润和收(shōu)入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商(shāng)银行；机构热(rè)门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复(fù)的招商银行和平安银行可以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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