财联社5月(yuè)5日(rì)讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催化(huà)下(xià)，“中(zhōng)字(zì)头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕(mù)，经营数(shù)据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了(le)工(gōng)商银行、建设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家国有上市(shì)大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值优选A也(yě)凭(píng)借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成为(wèi)重仓(cāng)工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年(nián)四季度(dù)新(xīn)发产品在今年一季度也(yě)重(zhòng)仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓该股最多的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产品(pǐn)也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，苏农银(yín)行前十大流(l善作善成意思久久为功，善作善成意思是什么iú)通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席，旗(qí)下中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质一(yī)年3只产品均有减持(chí)苏农银(yín)行，共计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添(tiān)富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在管的安信价值精(jīng)选(xuǎn)以及工银(yín)瑞(ruì)信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡(hú)志利等(děng)老将在(zài)管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行(xíng)头号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末(mò)，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品(pǐn)重(zhòng)仓了工商银(yín)行A股，持股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数(shù)据(jù)而(ér)言(yán)，较(jiào)去年四季度，机构共计减持(chí)超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基(jī)金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品(pǐn)均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量(liàng)成为持(chí)仓工商银行最多的主动管理(lǐ)产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十(shí)大重仓股中均有工商银行。

　　天天(tiān)基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以(yǐ)来(lái)的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类(lèi)产品(pǐn)排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行分(fēn)别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工(gōng)商银(yín)行股价(jià)累计涨(zhǎng善作善成意思久久为功，善作善成意思是什么)超(chāo)9％，而招商银行股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑(zhù)、建发(fā)股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依次为制(zhì)造(zào)业、金融业以及批发和零(líng)售业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的周智硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同(tóng)时，工(gōng)商银行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于(yú)2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年(nián)报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险(xiǎn)收(shōu)益比较高(gāo)、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力(lì)设备(bèi)及新能源等行业(yè)的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至(zhì)一季度末(mò)，周智(zhì)硕(shuò)在管基金前(qián)十(shí)大(dà)重仓股中并无银(yín)行个股，主要重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等(děng)半(bàn)导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源(yuán)产业(yè)链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均(jūn)重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华(huá)执掌的(de)易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股数量，在一(yī)众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金产(chǎn)品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张清华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏(sū)农银行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚(gēng)基金持(chí)股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较(jiào)上(shàng)一季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八大流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行(xíng)十大流通(tōng)股(gǔ)东行(xíng)列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产(chǎn)品曾(céng)在2021年四季度、2022年(nián)三季(jì)度(dù)分别(bié)增(zēng)持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质一年于(yú)今年一季度(dù)首度减持苏农银(yín)行；同在一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持外(wài)，中(zhōng)庚小盘(pán)价值已在(zài)2022年一至三季度(dù)连(lián)续减持苏(sū)宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银(yín)行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行(xíng)。去年(nián)四季度，该基金(jīn)公(gōng)司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末(mò)仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年持有退(tuì)出常熟银行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季(jì)度(dù)增持过常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家苏南地(dì)区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波(bō)银行也(yě)得到了诸多明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多(duō)的是易方达(dá)基金，与此(cǐ)同(tóng)时(shí)，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓(cāng)招(zhāo)商(shāng)银行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业(yè)三年持(chí)有、以及(jí)张(zhāng)清华(huá)在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易(yì)方(fāng)达悦(yuè)兴(xīng)一年(nián)持(chí)有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度(dù)的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国(guó)际认为城商(shāng)行业绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大行，最后是(shì)股份行(xíng)。国有大(dà)行利润增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行和邮储银(yín)行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行(xíng)不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都有(yǒu)提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度(dù)保(bǎo)费收入对营(yíng)收贡献较大，持续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司(sī)的会(huì)计规(guī)则有差别，需要注意口(kǒu)径(jìng)差异对(duì)利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款(kuǎn)利(lì)率很低，还有(yǒu)年(nián)初(chū)一些大(dà)银行以极(jí)低利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客(kè)户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三(sān)四月份极低利率消失后，该团队认(rèn)为(wèi)息差压力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增(zēng)速韧(rèn)性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议(yì)关注优质的城商行，辅以比(bǐ)较优质的(de)农商行。城商行是行业里最强的子(zi)版块，建(ji善作善成意思久久为功，善作善成意思是什么àn)议持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特(tè)估概(gài)念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行，其次(cì)是收入增速最超预期的中国(guó)银(yín)行，再次是结构(gòu)数据（手(shǒu)续费收(shōu)入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关(guān)注。股份行中，该团(tuán)队建议关(guān)注(zhù)一季报(bào)不错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速(sù)较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在业绩真空期进行博(bó)弈和交易(yì)。

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