财联社5月5日讯（记者封(fēng)其(qí)娟(juān)）五(wǔ)一劳(láo)动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露(lù)拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数(shù)披(pī)露(lù)。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行3家国(guó)有上市大(dà)行(xíng)以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多的(de)机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智硕去(qù)年四季(jì)度新发产品在(zài)今年一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末(mò)，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只产(chǎn)品也(yě)重仓了招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行。一(yī)季(jì)度(dù)末数据显示，苏农(nóng)银(yín)行前(qián)十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而(ér)此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季度(dù)被(bèi)朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠(huì)精选成禁欲可以恢复性功能吗，禁欲多久可以恢复肾气长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工(gōng)行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示(shì)，截(jié)至一(yī)季度末，58家公(gōng)募(mù)基金及(jí)券商资(zī)管(guǎn)旗下(xià)共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资(zī)管(guǎn)、光(guāng)证(zhèng)资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产禁欲可以恢复性功能吗，禁欲多久可以恢复肾气品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价值(zhí)优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多(duō)的单只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在(zài)持仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中均(jūn)有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类产(chǎn)品排在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季度(dù)，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产(chǎn)业(yè)链企业以及农药(yào)化(huà)工(gōng)企业华鲁(lǔ)恒升、扬农(nóng)化(huà)工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言(yán)，姜诚在管产(chǎn)品前(qián)三大重(zhòng)仓行业依次为制造业(yè)、金融业以及批(pī)发和零售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智(zhì)远先锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同(tóng)时(shí)，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为(wèi)5.19亿(yì)元。去年(nián)年报显示，该产(chǎn)品尚未持(chí)有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设(shè)备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季(jì)度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇(huì)能(néng)源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材(cái)料公司以及南(nán)都电源、TCL中环等(děng)新能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华(huá)执掌(zhǎng)的易(yì)方达悦(yuè)兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)二季度起，中(zhōng)庚基(jī)金至今(jīn)已连续4个季(jì)度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度(dù)末(mò)，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流通(tōng)股东一季(jì)度累计减(jiǎn)持的(de)1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产(chǎn)品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大(dà)流通股东(dōng)；持股(gǔ)保(bǎo)持不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配(pèi)置(zhì)，则(zé)为苏农银行(xíng)的第八大流通股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大流(liú)通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚(gēng)价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年于今年一季度首(shǒu)度(dù)减持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在(zài)2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减持苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始减持(chí)常熟银(yín)行。去(qù)年四季度，该基金公司(sī)首度(dù)减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中庚基(jī)金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常熟(shú)银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已(yǐ)分(fēn)别减持了(le)常(cháng)熟(shú)银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣(róng)旗下(xià)产品也曾(céng)连续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这(zhè)2家(jiā)苏南地(dì)区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安(ān)信(xìn)价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零(líng)售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓(cāng)招商(shāng)银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招商银行较多(duō)的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达(dá)优质企业三年持有(yǒu)、以及(jí)张(zhāng)清华在管(guǎn)的(de)易方(fāng)达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最新研报(bào)，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季(jì)下(xià)降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其次是农(nóng)商行，然(rán)后(hòu)是大行，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其(qí)中(zhōng)中行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行(xíng)和建行不良率(lǜ)持(chí)平，中行、交行和(hé)邮储下降，中(zhōng)行下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需要注意(yì)的是，一季度保费收入对营收(shōu)贡献(xiàn)较(jiào)大，持续(xù)性存疑(yí)；此外，银行(xíng)和(hé)保险公(gōng)司的会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注意(yì)口径差异对利(lì)润(rùn)的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增(zēng)速负增长。收入压(yā)力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款重定价(jià)导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有(yǒu)年初一些大银(yín)行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对(duì)公客(kè)户的(de)贷(dài)款，所以(yǐ)一季(jì)度息差(chà)压(yā)力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利(lì)率消失后，该团队认为息(xī)差压(yā)力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建议关注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建(jiàn)议(yì)持(chí)续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近(jìn)中(zhōng)特(tè)估概念(niàn)，团队(duì)首(shǒu)选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续费(fèi)收入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的(de)农业银行也值得关注(zhù)。股(gǔ)份(fèn)行(xíng)中(zhōng)，该团队建议关注一(yī)季(jì)报不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较(jiào)好(hǎo)的浙商银(yín)行；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复的(de)招商银行和平安(ān)银行(xíng)可以在业(yè)绩真空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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