财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节后的首个交易日(rì)，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情(qíng)的催化(huà)下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银行(xíng)一季报披露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓(cāng)情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚重仓持(chí)有了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大(dà)行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产(chǎn)品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还(hái)重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四(sì)季度新发产(chǎn)品(pǐn)在今年一季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商(shāng)银(yín)行、招商银行(xíng)赫然(rán)在(zài)列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行(xíng)，也(yě)得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产品；此(cǐ)外(wài)，还(hái)有张清华旗下多(duō)只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣(róng)，一季(jì)度减持了苏(sū)农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流(liú)通股动(dòng)中(zhōng)，丘(qiū)栋荣在(zài)管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一年(nián)3只产品(pǐn)均有减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度(dù)大(dà)手(shǒu)笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头(tóu)号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公(gōng)募基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机构共计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有(yǒu)55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证(zhèng)资(zī)管(guǎn)、银河金汇3家券商资管。这其(qí)中，重仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A共(gòng)计(jì)持有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多(duō)的单只基(jī)金产品。去年年末(mò)，在持仓工(gōng)商(shāng)银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A以1.05的(de)持股数量成为持(chí)仓工商银行最多的(de)主动(dòng)管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金(jīn)网(wǎng)最新数据显示(shì)，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在(zài)1188名(míng)，排名位(wèi)于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一(yī)季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品第三、第八(bā)十大重仓(cāng)股(gǔ)。过(guò)去的一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前(qián)三大重仓行业依(yī)次为制造(zào)业、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓(cāng)占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中(zhōng)生代(dài)“黑(hēi)马”的周智硕建(jiàn)信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智(zhì)远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为(wèi)5.19亿元。去年年(nián)报显示(shì)，该产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排(pái)名(míng)位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的公司这条主线进行投(tóu)资，重点投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及(jí)新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无(wú)银行(xíng)个股，主要重仓了(le)兖矿能(néng)源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等半(bàn)导体材料公(gōng)司(sī)以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新(xīn)能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之外，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国(guó)有大行中，易方达张清华(huá)执掌的易方达(dá)悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自(zì)2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连(lián)续4个(gè)季度(dù)减持苏农银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿(yì)股(gǔ)。今年一季(jì)度末(mò)，中庚基金共计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股东一(yī)季度(dù)累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)分别(bié)减持(chí)了(le)519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三、第七、第(dì)十(shí)大流通(tōng)股东；持股保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银行(xíng)的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股(gǔ)东行(xíng)列(liè)后(hòu)，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今(jīn)年一季度(dù)首度减持(chí)苏(sū)农银行(xíng)；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三季度(dù)连(lián)续减持苏宁(níng)银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)已无(wú)中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行(xíng)。去年四季(jì)度，该基(jī)金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟(shú)银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍(réng)持有(yǒu)常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质一(yī)年持有(yǒu)退出(chū)常熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去年四(sì)季(jì)度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分(fēn)别(bié)减(jiǎn)持(chí)了常熟银(yín)行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣(róng)旗下(xià)产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银(yín)行、苏(sū)农(nóng)银行这2家(jiā)苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富(fù)国(guó)天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第(dì)三(sān)；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王”招商(shāng)银(yín)行最多(duō)的是易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易外国人那方面确实很厉害吗，嫁给外国人会不会撑坏(yì)方(fāng)达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招商银行最多的(de)单只产品(pǐn)，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品(pǐn)，还(hái)包(bāo)括劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有、以及张清华在(zài)管的易方(fāng)达裕丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐(zhú)季下(xià)降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季(jì)度(dù)的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其(qí)次是农商行，然(rán)后是(shì)大(dà)行，最后(hòu)是(shì)股份行。国有大行利(lì)润增速大(dà)致符(fú)合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行(xíng)在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交(jiāo)行和(hé)邮储(chǔ)银行分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力(lì)团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行(xíng)和(hé)建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行、交行和邮储下(xià)降(jiàng)，中(zhōng)行(xíng)下(xià)降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注(zhù)意的是，一季度保费收入对营收贡献较(jiào)大(dà)，持(chí)续性存(cún)疑；此外(wài)，银行和保(bǎo)外国人那方面确实很厉害吗，嫁给外国人会不会撑坏险公司的会(huì)计规则有差(chà)别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压(yā)力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很低，还(hái)有(yǒu)年初(chū)一些(xiē)大银(yín)行以极低(dī)利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队认为息差压力(lì)后(hòu)面(miàn)会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商行在(zài)上述4类银(yín)行中(zhōng)利(lì)润增速和收(shōu)入(rù)增(zēng)速(sù)韧(rèn)性最强，海通国际建议(yì)关注(zhù)优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行(xíng)。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估概(gài)念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是收入(rù)增速最超预(yù)期的(de)中国(guó)银行，再次(cì)是结(jié)构(gòu)数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行(xíng)中，该团队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股，比如利(lì)润和收入增速较好的浙(zhè)商(shāng)银行；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈(yì)和交易。

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