财联社(shè)5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后的首个交易(yì)日，A股银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞。在(zài)银行板块(kuài)火热行情的(de)催化下，“中(zhōng)字(zì)头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基金经(jīng)理(lǐ)的重仓(cāng)情况更为(wèi)引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国有上(shàng)市大行(xíng)以(yǐ)及(jí)招商银(yín)行(xíng)。这一(yī)阶(jiē)段，重仓工商银行最多的机构为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的(de)4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓工商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(j衣服为什么晾完会臭，衣服为什么晾完会臭呢īn)周智硕去年(nián)四(sì)季(jì)度新发产品在(zài)今年一季(jì)度也(yě)重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一(yī)季(jì)度(dù)末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银(yín)行赫(hè)然在列。被誉(yù)为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的(de)单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南(nán)地区农商行(xíng)的丘栋荣(róng)，一季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品(pǐn)占据(jù)4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个(gè)季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城(chéng)商行之(zhī)王”宁波银行也(yě)在一季度(dù)被(bèi)朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成(chéng)工行头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去年四季度，机构共计(jì)减持超(chāo)过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商银(yín)行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券(quàn)商资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商(shāng)银行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工商银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度(dù)，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金网最新数据显示(shì)，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A今年以(yǐ)来的收(shōu)益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名(míng)，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业以及(jí)农药化工(gōng)企业华鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓(cāng)行业依次为制(zhì)造业、金(jīn)融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓占净值(zhí)比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称(chēng)之为(wèi)中生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋(fēng)A一季度增(zēng)持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为(wèi)该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出(chū)，建(jiàn)信智远先锋A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险收益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越(yuè)周期的(de)公司这(zhè)条主线(xiàn)进行投资，重点投资(zī)了电子(zi)、煤炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工、有色(sè)、汽车、电力设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末(mò)，周(zhōu)智硕在管基金前(qián)十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能(néng)源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电等(děng)半(bàn)导体材料(liào)公司(sī)以及(jí)南都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储(chǔ)银行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量(liàng)，在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的(de)基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农(nóng)商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累(lèi)计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年(nián)持(chí)有分(fēn)别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第七(qī)、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活(huó)配置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大(dà)流(liú)通股东行列(liè)后，便不(bù)曾减持(chí)过。该(gāi)产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年(nián)一季(jì)度首度(dù)减持苏(sū)农银(yín)行；同在一(yī)季度减持外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度连(lián)续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的(de)身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚(gēng)基(jī)金便开始减(jiǎn)持常熟银行。去年四季度(dù)，该(gāi)基金公(gōng)司(sī)首度减持(chí)了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔(bǐ)减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常(cháng)熟银(yín)行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行衣服为什么晾完会臭，衣服为什么晾完会臭呢十大(dà)流通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了(le)常熟(shú)银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了(衣服为什么晾完会臭，衣服为什么晾完会臭呢le)诸多明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季(jì)度末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A分别(bié)以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量，排名第(dì)一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是(shì)易方达基金(jīn)，与此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是(shì)重仓招(zhāo)商(shāng)银行最多(duō)的单只产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行较多(duō)的产品，还包括(kuò)劳杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增速略高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行(xíng)业绩最好，其次是农(nóng)商行(xíng)，然后是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行(xíng)利润增速大致(zhì)符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银(yín)行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不(bù)错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农行和建(jiàn)行不良(liáng)率持(chí)平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中(zhōng)行(xíng)增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一(yī)季(jì)度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑；此(cǐ)外(wài)，银(yín)行和保险公司的会计规则(zé)有差(chà)别，需要注意(yì)口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力(lì)主要是(shì)由(yóu)于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷(dài)款利率很低，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所(suǒ)以一季度(dù)息差压力最大(dà)。三四月(yuè)份极低(dī)利率消失后，该团队(duì)认为息(xī)差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行(xíng)在(zài)上(shàng)述4类(lèi)银(yín)行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议关注(zhù)优(yōu)质的城商(shāng)行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的(de)农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里最强的(de)子版块，建议持(chí)续关注。农商(shāng)行中，常熟(shú)银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估(gū)概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的交通(tōng)银(yín)行(xíng)，其次(cì)是收入增速最超预期(qī)的中国银行，再(zài)次(cì)是结构数据（手(shǒu)续费收入）超预期(qī)的邮储(chǔ)银(yín)行，拨(bō)备覆盖(gài)率较高的(de)农业银(yín)行也值(zhí)得关(guān)注。股份(fèn)行(xíng)中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的(de)低估值黑(hēi)马股，比如(rú)利润和收入(rù)增速较好的(de)浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银(yín)行和平安银行可以(yǐ)在业绩真空期进(jìn)行博弈和(hé)交易。

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