预期收益率计算(suàn)公式？是期(qī)望收益(yì)率(lǜ)=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格的。关(guān)于预期(qī)收益率计算(suàn)公式以及(jí)股票预(yù)期收益率计算公式，投资组合(hé)的预期收益(yì)率计算公式(shì)，证券组合(hé)预期收益率计算公式，债券(quàn)预期收益率计(jì)算公式，投(tóu)资预(yù)期收益率计算公式等(děng)问题，小编将为你整理以下的知识答案：

预(yù)期(qī)收益率是什么(me)

　　预期收益率也(yě)称为期望(wàng)收益率的。

　　是指在不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的某资产未(wèi)来(lái)可实现的收益率。对于(yú)无风险收益率，一般(bān)是以政府(fǔ)短期债券的年利率为(wèi)基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是大多(duō)数(shù)公司采用的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资(zī)对降低(dī)公司的特(tè)有风(fēng)险有好处，但大部分(fēn)投资者仍然(rán)将他们的资产集(jí)中在有限的几(jǐ)项资产上。

预期(qī)收益率计(jì)算(suàn)公式

　　是(shì)期望收益率=(期(qī)末价格-期初价格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初价(jià)格的(de)。

期望收益率的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末价(jià)格(gé)-期初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管分散投资对降(jiàng)低公司(sī)的特有风险(xiǎn)有好处(chù)，但大部(bù)分投资(zī)者仍(réng)然将(jiāng)他们(men)的(de)资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资(zī)产上(shàng)。

　　比较(jiào)流行的还有后来兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用(yòng)套利的(de)机会获利，既如果两个(gè)投资组合面临同样(yàng)的(de)风(fēng)险但提供不(bù)同(tóng)的预期收益率，投(tóu)资者会选择拥(yōng)有(yǒu)较高(gāo)预期(qī)收益(yì)率的投资(zī)组合(hé)，并不会(huì)调整收(shōu)益至均衡。

　　我们(men)主要以(yǐ)资本(běn)资产定价模(mó)型为基(jī)础，结合套利定价模型(xíng)来计算。

　　首先(xiān)一个概念是(shì)β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的(de)β值=资产i与(yǔ)市场投资(zī)组合的协(xié)方差/市场投资(zī)组合的方差(chà)

　　市场投(tóu)资组合(hé)与其自身的协方差就是市场投(tóu)资组(z作出指示和做出指示区别在哪，作出指示还是做出ǔ作出指示和做出指示区别在哪，作出指示还是做出)合的方差，因此市(shì)场投资(zī)组合的β值永远等于1，风险大于(yú)平(píng)均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风险投(tóu)资(zī)β值(zhí)等于0。

　　需要说明的(de)是，在投资组(zǔ)合中，可能会有个(gè)别资产的收益率小(xiǎo)于0，这说明，这项资产的投资回报(bào)率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要(yào)避免这样的投资项目，除非你(nǐ)已(yǐ)经(jīng)很好到(dào)做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个可接受的收益率，即风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一个投(tóu)资者将(jiāng)其(qí)资(zī)产从无风险投资转移到一个平(píng)均的风险投(tóu)资(zī)时所需要的(de)额(é)外收益。

　　风险溢酬是你投(tóu)资组合的预期收(shōu)益(yì)率减去无风险投(tóu)资的收益率的差额。

　　这个数字一般情况下(xià)要大于1才(cái)有意义(yì)，否则说明你的投资组合选(xuǎn)择是有问(wèn)题的。

　　风险(xiǎn)越高，所期望的风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一(yī)般是以政府长(zhǎng)期债(zhài)券的(de)年利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在美国等发达市场，有完善的股票市场(chǎng)作为参(cān)考依据。

　　就目前我国的情(qíng)况，从股票市场尚难得出一个合(hé)适的结论(lùn)，结合国(guó)民生产总(zǒng)值的增(zēng)长率(lǜ)来估计风险(xiǎn)溢酬(chóu)未尝不是一个好的选择。

预期(qī)收益(yì)率和(hé)无风(fēng)险收(shōu)益(yì)率(lǜ)有(yǒu)什么区别

　　预期收(shōu)益率也(yě)称为(wèi) 期(qī)望收益率，是(shì)指在不(bù)确定的条件下，预测的(de)某资产未来可 实现 的收益率。

　　对(duì)于无风险收益率，一般是以政府短期债券的(de)年(nián)利率(lǜ)为基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多(duō)数(shù)公司采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对降低(dī)公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡(héng)量 市场风险 和收益(yì)模型(xíng)中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大(dà)多数公司(sī)采用的是 资本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低(dī)公司(sī)的(de) 特有风险(xiǎn) 有好(hǎo)处，但大部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算公式是怎样的？

　　预期(qī)收益率也称(chēng)为(wèi)期望收益率(lǜ)，是(shì)指(zhǐ)在不确定(dìng)的条件下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公式为：资产i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预期收益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓(tuò)展(zhǎn)资(zī)料

　　预期(qī)年化预(yù)期收益率是怎(zěn)么(me)算出(chū)来的(de) 逾期年化预(yù)期收益(yì)率是指(zhǐ)投资期限(xiàn)为(wèi)一年所获的预期(qī)预期收益率，也是将当(dāng)前预(yù)期收益率换算成年预(yù)期收益(yì)率的(de)一种计算方(fāng)法，计算公式为：年化(huà)预期(qī)收益率=（投资内预期(qī)收益(yì)/本金）/（投资天数(shù)/365）×100%，预(yù)期(qī)年化(huà)预期收益=投(tóu)资(zī)金额×预期年化预(yù)期(qī)收益率×投资期(qī)限/365。

　　例如你用1万元购买(mǎi)了一(yī)个(gè)投资期限为30的理财(cái)产品，该产(chǎn)品的预期(qī)年化(huà)预期收益率为(wèi)4.5%，那么(me)你可获得的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资(zī)期限刚(gāng)好为1年，那么预期预期收益的计算方式会(huì)更(gèng)简单：预期年化预期收益(yì)=本金×预期年化(huà)预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年(nián)化预期收(shōu)益率是(shì)什么意思

　　在实际(jì)投资(zī)过程中，七日年(nián)化预期(qī)收益率也是经(jīng)常(cháng)遇到(dào)的一个概(gài)念，七日(rì)年(nián)化预期收(shōu)益率是指将7日的(de)平均预(yù)期收(shōu)益水平换算成年化(huà)率后得出的预期收益(yì)率，常用(yòng)于货币基(jī)金。

　　七日年化预期收(shōu)益率往往(wǎng)都(dōu)是浮动的(de)，不代表(biǎo)未来的年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率，但可用(yòng)于参考该理财产品的盈利水平。

　　 一般(bān)情(qíng)况下，预(yù)期年化预期收益率越高的产品，风(fēng)险也越(yuè)大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收益(yì)率往往也越高。

　　以上关于预期年化预期收益率是怎么算出来的的内容(róng)，希望(wàng)对(duì)大(dà)家(jiā)有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投资(zī)需谨(jǐn)慎。

　　预期收益率计算公式？是期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初价格的。关(guān)于预期收益(yì)率计(jì)算公式以(yǐ)及股票预(yù)期收(shōu)益(yì)率计算(suàn)公式(shì)，投资组(zǔ)合的预期(qī)收益率计算公式(shì)，证券(quàn)组合预期收益(yì)率计算公式(shì)，债券预期收益率计算公式，投(tóu)资预期收益(yì)率计算(suàn)公式等问题，小编将为你(nǐ)整理以下的知识答(dá)案：

预期(qī)收益率是(shì)什么

　　预(yù)期(qī)收益率(lǜ)也称为期望收(shōu)益(yì)率的(de)。

　　是指在不确定的(de)条件下，预测的某资产未(wèi)来可(kě)实现的(de)收益率。对(duì)于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以政府短期债(zhài)券的(de)年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也(yě)是大多数公司采用的是资本资(zī)产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对降低(dī)公司(sī)的特(tè)有风(fēng)险有好处，但大部分投(tóu)资者仍然(rán)将(jiāng)他们(men)的资产集中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计算公(gōng)式

　　是期(qī)望收益(yì)率(lǜ)=(期末价(jià)格-期初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格的。

期望收(shōu)益率的计算公(gōng)式

　　期望收益率=(期末价格(gé)-期初价(jià)格+现金股息(xī))/期初价格

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收(shōu)益模(mó)型(xíng)中，使用(yòng)最久，也是至今大多数公司采用的是(shì)资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管分散投资对降低公司的(de)特有风险有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项(xiàng)资产上。

　　比较流行的还有后来兴(xīng)起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假(jiǎ)设是投资(zī)者会利(lì)用(yòng)套利(lì)的机会获(huò)利，既如果两个投(tóu)资组合面临(lín)同样的风(fēng)险但提供(gōng)不同的预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)，投资者会(huì)选择拥(yōng)有较高预期收(shōu)益率的投资组合，并不会调(diào)整收(shōu)益至(zhì)均衡。

　　我(wǒ)们主要以资本(běn)资产(chǎn)定价(jià)模型为(wèi)基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场投(tóu)资(zī)组合(hé)的协方差/市场投资(zī)组合的(de)方差

　　市场投资组合与其自身的协方差就是市场投资(zī)组合的方差，因此市场(chǎng)投资(zī)组合的β值永远等于1，风(fēng)险大于平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投资(zī)β值等于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资组合(hé)中，可能会有个别资产的收益率小于0，这说明(míng)，这(zhè)项(xiàng)资(zī)产的投资回报率会小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要(yào)避免(miǎn)这样的(de)投资项目，除非(fēi)你已经很好到(dào)做到分散(sàn)化。

　　首先确定一(yī)个可接受的收(shōu)益(yì)率，即风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　风险溢酬(chóu)衡(héng)量了(le)一(yī)个(gè)投资者(zhě)将其资(zī)产从无(wú)风险(xiǎn)投资转移到一个平均的风险投资时所需要的额外(wài)收益(yì)。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期收(shōu)益率减去无风险投资的收益率(lǜ)的差额。

　　这(zhè)个数(shù)字一般情况(kuàng)下要大于1才有意义，否则说明(míng)你的投资组合选(xuǎn)择(zé)是有问(wèn)题(tí)的。

　　风(fēng)险越高，所(suǒ)期望的风险溢酬就(jiù)应该越大。

　　对(duì)于无(wú)风险收益率(lǜ)，一般是以政府(fǔ)长(zhǎng)期(qī)债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在(zài)美国(guó)等(děng)发达市场，有完(wán)善的股(gǔ)票市场作为参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚难(nán)得出一(yī)个合适的(de)结论，结合国民生产(chǎn)总值的(de)增长率来估计风(fēng)险溢酬未尝不是(shì)一个好(hǎo)的选择。

预期收益率和无风(fēng)险(xiǎn)收(shōu)益率(lǜ)有(yǒu)什(shén)么区别

　　预期收(shōu)益率也称为 期望(wàng)收(shōu)益率，是指在(zài)不确(què)定的(de)条件下(xià)，预测的某资产未来可 实(shí)现 的收益率。

　　对(duì)于(yú)无风(fēng)险收益率，一般是以政府短期债券的(de)年利(lì)率为基(jī)础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数(shù)公(gōng)司(sī)采用的(de)是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管 分散投资 对降低(dī)公司(sī)的 特有风险 有好处，但(dàn)大部分投资者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资(zī)产上。

　　在衡量 市场风险 和(hé)收益模(mó)型中，使用(yòng)最(zuì)久(jiǔ)，也是至今大多数公司采用的是 资本(běn)资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是(shì)尽管 分散投资 对降(jiàng)低(dī)公(gōng)司的(de) 特有(yǒu)风险(xiǎn) 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的(de)资产集(jí)中在(zài)有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上。

预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式是怎样的？

　　预期收益(yì)率(lǜ)也称为(wèi)期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件下，预(yù)测的某资产未来可(kě)实(shí)现的(de)收益率。

　　预期收益率的公式为：资(zī)产i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风(fēng)险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投资组合的(de)预期收益率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率是(shì)怎(zěn)么算出(chū)来的 逾期年化预期(qī)收益率是指投资(zī)期(qī)限为一(yī)年所获的(de)预(yù)期预期(qī)收(shōu)益率，也是将当前(qián)预(yù)期收益率换(huàn)算成(chéng)年(nián)预(yù)期收益率的一种(zhǒng)计算方法，计算公式为：年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)=（投(tóu)资(zī)内预期收益(yì)/本金(jīn)）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预期(qī)收益=投(tóu)资金额×预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如你用(yòng)1万元购买了一个(gè)投资期限为30的理财产品(pǐn)，该产品的预期年(nián)化预期收益(yì)率(lǜ)为4.5%，那么你可获得(dé)的预期预(yù)期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么预期(qī)预期收益的计算方式(shì)会(huì)更(gèng)简(jiǎn)单：预期年化预期(qī)收(shōu)益=本金×预期年化预期(qī)收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日(rì)年(nián)化(huà)预期收益率是(shì)什么(me)意(yì)思

　　在实际(jì)投(tóu)资(zī)过程中，七日年化预期收益(yì)率也是经常遇(yù)到的一个概念，七(qī)日年化预期收(shōu)益率是(shì)指将(jiāng)7日的平(píng)均预期收(shōu)益水平换算成年化率后得出(chū)的预期收益率(lǜ)，常用(yòng)于(yú)货(huò)币基金(jīn)。

　　七日(rì)年化预期收(shōu)益率往(wǎng)往都是浮动的，不代表未来的(de)年化预期收益率，但可(kě)用于(yú)参考该理财产品的(de)盈利水平。

　　 一般(bān)情况下，预期年化(huà)预期收益率越高的(de)产品(pǐn)，风险(xiǎn)也越(yuè)大。

　　此(cǐ)外，投资期限越(yuè)长的产品，预期(qī)预期收益率(lǜ)往往(wǎng)也越高。

　　以上(shàng)关于预期(qī)年化预期收益率是(shì)怎么算出(chū)来的的内容，希望对大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理(lǐ)财有风(fēng)险作出指示和做出指示区别在哪，作出指示还是做出，投(tóu)资需(xū)谨(jǐn)慎。

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