今年(nián)以来基金代销(xiāo)机构被基金公司解(jiě)约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司(sī)发布与基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)解约的公告。截至(zhì)6月1日(rì)，今年以来已(yǐ)有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止合作。而从机(jī)构类型看，中小型独立基金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保(bǎo)险。

　　值得(dé)一(yī)提(tí)的是(shì)，近(jìn)年来由于(yú)经(jīng)营不善或(huò)违规，已有多(duō)家(jiā)基金销售机(jī)构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人士(shì)认为，基金公司(sī)与(yǔ)基金销售(shòu)机构之间(jiān)的(de)合作(zuò)本(běn)就是双向选择，在高质量发(fā)展背景下，基(jī)金公司(sī)严格筛(shāi)选代销机(jī)构也(yě)是降本增效的主流选择。未来(lái)，基金(jīn)代(dài)销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募(mù)密集(jí)终止与基(jī)金代销机(jī)构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西部利(lì)得(dé)基(jī)金发布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止(zhǐ)浦领基金办(bàn)理该公司旗(qí)下基金(jīn)的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基(jī)金(jīn)、平(píng)安基(jī)金，以及海(hǎi)富通(tōng)基金停止(zhǐ)了与(yǔ)浦领基金的基(jī)金销售合作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告(gào)，经与(yǔ)北(běi)京虹(hóng)点基金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司协商一致，自2023年(nián)5月29日(rì)起(qǐ)，上述(shù)基(jī)金销售机构将不再代理销(xiāo)售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前的(de)5月18日，长盛基金也(yě)发布公告称，与方德保险代(dài)理(lǐ)有限(xiàn)公司、民商基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)（上海）有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述基金销售机(jī)构将(jiāng)不再代理(lǐ)公(gōng)司(sī)旗(qí)下(xià)所有公募基金。自(zì)公告之日起，上述公司不再办(bàn)理本(běn)公(gōng)司旗下基金的开户、认购(gòu)、申购等基金买入的相关(guān)业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所有(yǒu)客户(hù)赎回全(quán)部份(fèn)额。而(ér)在今年4月，西部(bù)利(lì)得基金、上银基金也终止了与(yǔ)民商基金的基金销(xiāo)售合作，上银基金(jīn)则于2月终止与该机构的合作关系(xì)，但(dàn)也有宝盈基金、万家基金(jīn)新增与民商(shāng)基金的销(xiāo)售合作。

　　据中(zhōng)国基金报(bào)记者统计(jì)，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布(bù)与28家基金代销机(jī)构(gòu)终(zhōng)止(zhǐ)合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司(sī)终止合计(jì)7家独立基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的(de)合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立(lì)基(jī)金销售机构的(de)代(dài)销合(hé)作，其中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基(jī)金公司终止(zhǐ)了合计6家(jiā)独立基金销售机构的(de)合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金(jīn)公司宣布终止了合计12家(jiā)基金代销机(jī)构(gòu)的合作，这其中包括独立基金销(xiāo)售机构(gòu)、银行(xíng)和保险。

　　目(mù)前(qián)这些代销机构中，正(zhèng)融基(jī)金解(jiě)除合作关(guān)系(xì)的基金(jīn)公司最多，年(nián)内已有(yǒu)5家；而基金公司中，长盛基金解除合作关系(xì)最为(wèi)频繁，3月以来(lái)几乎(hū)每月都(dōu)会和(hé)基金代销机构(gòu)解除合作关(guān)系，目(mù)前已累计解约11家，海富(fù)通基金今(jīn)年2月和3月分(fēn)别解除5家合(hé)作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前(qián)述被解约(yuē)的基金销售机构多为(wèi)中小(xiǎo)型机构。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示，随着(zhe)代(dài)销机(jī)构数量(liàng)增多(duō)及监(jiān)管趋(qū)严，近几年(nián)公募基(jī)金公司(sī)对(duì)于代销(xiāo)机构的选择标准也在提高(gāo)。在高质(zhì)量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也(yě)是实现降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金(jīn)公(gōng)司终止与销售机构的合作(zuò)，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基金销量一(yī)直(zhí)得不到有效增(zēng)长(zhǎng)，对基金公司整(zhěng)体基金销(xiāo)售贡献不(bù)大；二(èr)是受到监管处罚；三是销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由(yóu)无非就是(shì)这(zhè)些(xiē)。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以(yǐ)来权益市场低(dī)迷，基(jī)金(jīn)销售困(kùn)难也(yě)加速了对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售(shòu)合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作(zuò)量(liàng)。”

　　华林证券董事(shì)总经理(lǐ)贾志(zhì)也表示(shì)，基金公司终止与代销机构的合作，通常是基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构销售能力(lì)较弱，且又受(shòu)到(dào)监管的处罚，就会很果断地(dì)解除合作关系。“基金(jīn)公司(sī)与基金代销机构的合作是(shì)市场化的，要考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基金公(gōng)司(sī)会(huì)依据自身(shēn)的发(fā)展状况有选择的与基(jī)金代(dài)销机构合作。”

　　北(běi)方一家(jiā)公(gōng)募公司渠道负责人透露，其(qí)所在公司选择基金销(xiāo)售公司，有(yǒu)一套完(wán)整的(de)基(jī)金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售(shòu)保有规(guī)模、机构成立时(shí)间、综(zōng)合能力，以(yǐ)及(jí)与哪些公(gōng)司合作等都是考核(hé)的要素(sù)，其中(zhōng)，要(yào)求(qiú)其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构合作后，需要对(duì)接系统，每年要付出系(xì)统维(wéi)护成(chéng)本(běn)，很多(duō)销售(shòu)公司一年(nián)的保有量也没有(yǒu)多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据该负责人(rén)透露(lù)，即便是前(qián)100名(míng)，也(yě)有相当一部分达不到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾(jiǎ)志(zhì)看来，基金(jīn)公司与基(jī)金代(dài)销机(jī)构的合作是双(shuāng)向(xiàng)选(xuǎn)择，基金公司希望能有销售(shòu)能力强的机构合(hé)作，头部代销(xiāo)机构也会对(duì)基金公司的投(tóu)研能力(lì)，管理规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金代销的机(jī)构主要分(fēn)为银行(xíng)、第三方基金销售机构(gòu)，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面基(jī)础较强，更擅(shàn)长固收类产(chǎn)品的(de)服务，第三方销售渠(qú)道线(xiàn)上渠(qú)道较强(qiáng)，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而券商(shāng)是以线(xiàn)下营业部为抓(zhuā)手，对(duì)权益类银川海拔高度是多少 银川有高原反应吗产品服务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销银川海拔高度是多少 银川有高原反应吗售市场，主要还是在(zài)银行渠(qú)道和(hé)头部互联网公司，券商作(zuò)为后起之秀(xiù)，也是不容忽视(shì)的力(lì)量。

　　马(mǎ)太效应显(xiǎn)著

　　基(jī)金代销行业优(yōu)胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马太(tài)效应依(yī)然是基金销售行(xíng)业所面(miàn)临的重要(yào)趋势。

　　中国基金业(yè)协会最新公布的公募基(jī)金销售保有(yǒu)量数据显(xiǎn)示，一季度，三(sān)方机构销售增(zēng)长最为明显，互联网(wǎng)流量(liàng)优势继续发力(lì)，银行、三(sān)方、券商(shāng)代销占比已从(cóng)过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立(lì)基金销(xiāo)售渠(qú)道(dào)中，头部机(jī)构竞(jìng)争优势更(gèng)为突出。截至(zhì)今年一季度末，公募基金销售(shòu)保有规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币市场公募基(jī)金。而(ér)前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天(tiān)基金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的泛华(huá)普益基金销售有限公司，其非货币市场公募基(jī)金保有规模为54亿(yì)元，首(shǒu)尾差距十分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目前(qián)共(gòng)有(yǒu)26家(jiā)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的代(dài)销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)代销数量不足百(bǎi)只。而(ér)在115家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代(dài)销(xiāo)不足白只银川海拔高度是多少 银川有高原反应吗。其中，还有6家(jiā)目前只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来(lái)基金销(xiāo)售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型基金销售机构在行业大洗牌(pái)中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证监会网(wǎng)站显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海凯恩斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司向(xiàng)中国证券(quàn)监(jiān)督管理委员会提交了注销公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公(gōng)开募(mù)集证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销售机构监(jiān)督管理办法》等有关规定(dìng)，中国证券(quàn)监(jiān)督管理委员会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证券投资(zī)基金销(xiāo)售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂出(chū)了注销永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售服务有限公司(sī)公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也是目前第一(yī)家主(zhǔ)动注销基(jī)金销售牌照的(de)保(bǎo)险代理(lǐ)公司。

　　实际(jì)上，近(jìn)年来(lái)，有(yǒu)不少基(jī)金(jīn)代销机构由(yóu)于经营困难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如(rú)河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟(chéng)视天下基(jī)金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选(xuǎn)择主(zhǔ)动(dòng)注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机(jī)构是由于违(wéi)规(guī)等原(yuán)因(yīn)被吊销(xiāo)牌照，比(bǐ)如，去(qù)年(nián)12月，上海证(zhèng)监(jiān)局发布(bù)消息，宣(xuān)布注销上(shàng)海(hǎi)久富(fù)财(cái)富基金(jīn)销售牌照。此前(qián)，泰诚财富、财路(lù)基金、大(dà)泰金石基金等第三方代(dài)销机(jī)构也被吊(diào)销了(le)牌照。

　　业内(nèi)人(rén)士认为，严监管态势下(xià)，未来基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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