财联社5月5日(rì)讯（记(jì)者(zhě)封其娟(juān)）五一劳动节后(hòu)的首个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情(qíng)的(de)催化下(xià)，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报(bào)披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数据(jù)和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银(yín)行(xíng)、农业银行3家(jiā)国(guó)有上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的(de)机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗(qí)下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还(hái)重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度(dù)新发产品在今年一季度也重仓了工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓(cāng)该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减持(chí)了苏农(nóng)银行、常(cháng)熟银(yín)行(xíng)。一(yī)季度末数据显示，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下(xià)中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘(pán)价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基金的(de)身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波银行也在一(yī)季度被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银(yín)瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓(cāng)了工(gōng)商(shāng)银行A股(gǔ)，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去年四(sì)季度(dù)，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中(zhōng)泰(tài)资(zī)管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工(gōng)商(shāng)银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓工商(shāng)银行483只(zhǐ)产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为持(chí)仓工商(shāng)银行最多(duō)的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显示(shì)，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名(míng)，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在管产(chǎn)品第(dì)三、第八十(shí)大(dà)重仓(cāng)股。过去的一季(jì)度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链(liàn)企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和(hé)零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称(chēng)之(zhī)为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时(shí)，工商银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产少儿频道主持人都有谁啊，少儿频道主持人叫什么名字品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只(zhǐ)产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一(yī)季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力突出(chū)、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤(méi)炭(tàn)、医(yī)药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业的(de)企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金(jīn)前十(shí)大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿能(néng)源(yuán)、广汇能源(yuán)等(děng)煤(méi)炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料公司以及南(nán)都电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)，截至(zhì)一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达(dá)张清(qīng)华执(zhí)掌的(de)易方(fāng)达(dá)悦(yuè)兴一(yī)年持有(yǒu)A重(zhòng)仓(cāng)了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一(yī)众重仓该股(gǔ)的(de)基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银(yín)行前十大流(liú)通股东一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值(zhí)品质一年(nián)持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第十大流通股(gǔ)东；持股保持不(bù)变(biàn)的中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置，则(zé)为苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行十大流通(tōng)股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今(jīn)年(nián)一季(jì)度首度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行；同在一季度减持外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季度连续(xù)减持苏宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度(dù)，中庚基金持(chí)股数量在(zài)一众重仓该股的(de)基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自2022年四(sì)季(jì)度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季(jì)度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一季度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔(bǐ)减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股(gǔ)，中庚价(jià)值(zhí)领航一(yī)季(jì)度末仍(réng)持(chí)有(yǒu)常熟银行(xíng)少儿频道主持人都有谁啊，少儿频道主持人叫什么名字4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出常熟银行十大流(liú)通股东(dōng)行列；在去(qù)年四(sì)季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分(fēn)别减(jiǎn)持(chí)了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银(yín)行(xíng)、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之(zhī)王”，宁波(bō)银行也(yě)得(dé)到了(le)诸多明(míng)星(xīng)基金经理的(de)青睐(lài)。截(jié)至一(yī)季度末，在一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这一(yī)阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括(kuò)陈(chén)一峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方(fāng)达裕(yù)丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关(guān)注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐(zhú)季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度(dù)的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然(rán)后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润增速(sù)大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行(xíng)和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预(yù)期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银行(xíng)均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其中工行、农行和(hé)建行(xíng)不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显(xiǎn)，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高(gāo)，其(qí)中(zhōng)中(zhōng)行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季(jì)度(dù)保费收入对营(yíng)收贡献(xiàn)较大，持续性(xìng)存疑(yí)；此外，银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要(yào)注(zhù)意口径(jìng)差异(yì)对利润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收入压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年(nián)初(chū)一些大银(yín)行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差压力最(zuì)大。三(sān)四月份(fèn)极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认为息差压力(lì)后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银(yín)行中利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧性(xìng)最强，海通(tōng)国际(jì)建议关注优(yōu)质的城(chéng)商行(xíng)，辅以(yǐ)比较优质的(de)农商(shāng)行。城商(shāng)行是行(xíng)业里最强的(de)子版块，建议持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大(dà)行贴近中特估概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行，其次是收入增(zēng)速(sù)最超预(yù)期(qī)的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆(fù)盖率较高的农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的(de)低(dī)估(gū)值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修(xiū)复的招商银行和平(píng)安(ān)银行(xíng)可(kě)以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易(yì)。

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