财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的首个(gè)交易(yì)日，A股银行(xíng)板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板块火(huǒ)热(rè科长相当于什么级别？)行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和(hé)基金重仓已经悉数(shù)披露(lù)。当(dāng)行情出现异(yì)动，明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理的重仓情(qíng)况更为(wèi)引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重(zhòng)仓(cāng)持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市大行(xíng)以及招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的机构为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，成为重仓工(gōng)商银行最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜诚(chéng)在管产品还(hái)重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕(shuò)去年四(sì)季度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了(le)工(gōng)商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季(jì)度末，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股中(zhōng)，工商银(yín)行、招商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招商银(yín)行(xíng)，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重(zhòng)仓该(gāi)股(gǔ)最(zuì)多的单只产(chǎn)品；此(cǐ)外(wài)，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏南(nán)地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏(sū)农(nóng)银行前(qián)十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品占据4席(xí)，旗下中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小(x科长相当于什么级别？iǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一(yī)年3只产品(pǐn)均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金产品中已无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁(níng)波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金及券商资管旗下(xià)共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年(nián)四季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇(huì)3家(jiā)券商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的要数(shù)中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，中(zhōng)泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重仓工(gōng)商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持(chí)股数量成为持仓工(gōng)商(shāng)银行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重仓股中(zhōng)均有工商(shāng)银行。

　　天天基金网(wǎng)最(zuì)新数(shù)据显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为(wèi)1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过(guò)去的一(yī)季度，工商银(yín)行股价(jià)累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等(děng)地产(chǎn)产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业(yè)以及批发和零售(shòu)业(yè)，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商(shāng)银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商(shāng)银行成为该产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模(mó)为(wèi)5.19亿元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同(tóng)类的(de)3536只产品(pǐn)中，排在第(dì)2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而(ér)上，寻(xún)找竞争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设(shè)备及新能源等行业(yè)的企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一季度末(mò)，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前十大重仓股(gǔ)中并无银行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半(bàn)导体(tǐ)材料公司以及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分别持有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达(dá)张清(qīng)华执(zhí)掌的易方达悦(yuè)兴一(yī)年(nián)持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季(jì)度减持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季(jì)度(dù)末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的(de)4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金持(chí)股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持(chí)股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通股东行列后(hòu)，便不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四(sì)季度、2022年(nián)三季度分别增持苏(sū)农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一(yī)年于今年(nián)一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三(sān)季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重仓(cāng)常(cháng)熟(shú)银行的(de)基金产(chǎn)品中(zhōng)已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季度(dù)，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年(nián)四季(jì)度(dù)末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行(xíng)。去(qù)年(nián)四季度(dù)，该基金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一(yī)季度，中(zhōng)庚基金(jīn)更是大手笔减持(chí)常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍(réng)持有常(cháng)熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持(chí)有(yǒu)退出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分别减持了(le)常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续(xù)多个季度(dù)增持(chí)过常(cháng)熟(shú)银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波(bō)银行也得到了诸多明星基(jī)金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重仓宁(níng)波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之(zhī)王”招(zhāo)商银行最(zuì)多的是易方(fāng)达基金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精(jīng)选是(shì)重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银(yín)行(xíng)较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业(yè)三年持有、以及张清(qīng)华在管的(de)易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有(yǒu)A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日(rì)最新研报，银行业一季度收入(rù)增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下(xià)降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商(shāng)行业(yè)绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是(shì)大(dà)行(xíng)，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增速大致符合预期(qī)。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行(xíng)在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行科长相当于什么级别？分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预(yù)期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银(yín)行均为正增(zēng)长，其中中(zhōng)行收(shōu)入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产质量平稳，其中工(gōng)行、农行(xíng)和建行不(bù)良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅最大。需要注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收入对营(yíng)收贡献较大(dà)，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此外，银行(xíng)和保险公司的会(huì)计规(guī)则有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径(jìng)差异对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有年(nián)初一(yī)些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对(duì)公客(kè)户(hù)的贷款，所以一(yī)季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润(rùn)增速和收入(rù)增速(sù)韧性最强，海通(tōng)国际建议关注(zhù)优质的(de)城商(shāng)行，辅以比较(jiào)优质的农商(shāng)行。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行(xíng)财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队(duì)认(rèn)为(wèi)，大(dà)行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利(lì)润增速最(zuì)好的(de)交通银行，其次是收(shōu)入增速(sù)最超预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次(cì)是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中，该团队建议关(guān)注(zhù)一季报不错的低估(gū)值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中，估值(zhí)可能修复(fù)的招(zhāo)商银行(xíng)和平安(ān)银行可以(yǐ)在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易(yì)。

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