预期收益率也称为 期(qī)望(wàng)收益率，是指(zhǐ)在不确定的条件下(xià)，预测(cè)的某资产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一(yī)般是以政府短期债(zhài)券(quàn)的(de)年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至今大多数公司采用的(de)是 资本资(zī)产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管 分散投资(zī) 对降低公司的 特(tè)有风险(xiǎn) 有好处，但大部分投资(zī)者(zhě)仍(réng)然将(jiāng)他们的资产集(jí)中(zhōng)在有限的几项(xiàng)资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模(mó)型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今(jīn)大多数公司(sī)采用(yòng)的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公(gōng)司的 特有风险(xiǎn) 有好(hǎo)处(chù)，但(dàn)大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在(zài)有(yǒu)限的几项(xiàng)资(zī)产(chǎn)上。

预期收益率计(jì)算公式是怎样的(de)？

　　预(yù)期收(shōu)益率也称为期望(wàng)收益率(lǜ)，是指在(zài)不确定的条件下(xià)，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收益率(lǜ)。

　　预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)的(de)公(gōng)式(shì)为(wèi)：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的预期收益(yì)率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风(fēng)险溢(yì)酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率是怎么算出来的 逾期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率是(shì)指(zhǐ)投资期限为(wèi)一(yī)年(nián)所获的(de)预期预期收益(yì)率，也是将当前预期收益(yì)率(lǜ)换算(suàn)成年预期收益(yì)率的一(yī)种计算方法，计算(suàn)公(gōng)式为：年化预期收益率=（投资内(nèi)预期收(shōu)益/本(běn)金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期收益=投资金额×预期年(nián)化预期收益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你(nǐ)用1万元(yuán)购买了一个(gè)投资期限为30的理财产(chǎn)品，该产品(pǐn)的预期(qī)年(nián)化预期收益率为4.5%，那么你可获(huò)得的预(yù)期(qī)预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投资(zī)期限刚好为1年，那(nà)么预期(qī)预期收益的计算(suàn)方式会(huì)更简单(dān)：预期年化预期(qī)收益=本(běn)金×预期(qī)年化(huà)预(yù)期(qī)收益率，即450元。

　　2、七日(rì)年(nián)化(huà)预(yù)期收益率(lǜ)是什么(me)意(yì)思

　　在(zài)实际投资过(guò)程中，七日年(nián)化预期收益率也是经(jīng)常遇(yù)到的(de)一个概念，七日年化预期收益率是(shì)指将7日的平均预期(qī)收益水平换算成年(nián)化(huà)率后得出的预期收益(yì)率，常(cháng)用于货币基金(jīn)。

　　七(qī)日年化(huà)预期收益率(lǜ)往往都(dōu)是(shì)浮动的，不代(dài)表未来的(de)年化(huà)预期收(shōu)益率(lǜ)，但可用于参考(kǎo)该理财产品的盈利(lì)水(shuǐ)平。

　　 一般情况(kuàng)下，预(yù)期(qī)年(nián)化预期(qī)收益率(lǜ)越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资(zī)期(qī)限越长的产品(pǐn)，预(yù)期(qī)预期(qī)收益率(lǜ)往(wǎng)往也越高(gāo)。

　　以上关于预期年化(huà)预期收益率(lǜ)是怎么算出来的的内(nèi)容，希望(wàng)对大家有所帮(bāng)助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风险，投资(zī)需谨慎。

　　预期收(shōu)益率计算公式？是期(qī)望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价格的。关(guān)于预期收(shōu)益(yì)率计算公式以及股(gǔ)票预期收益率计算公式，投资组合的(de)预期(qī)收益率计算公式，证(zhèng)券组合(hé)预期收(shōu)益(yì)率计算公(gōng)式，债券预(yù)期收益(yì)率计(jì)算(suàn)公式，投资预期收益率计算公(gōng)式等问题(tí)，小(xiǎo)编将为你整理以下的(de)知识答案：

预(yù)期(qī)收益率是什么(me)

　　预期收益率也称为期望收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确(què)定(dìng)的(de)条(tiáo)件下，预测的某资产未来可(kě)实现的收益(yì)率(lǜ)。对于无风(fēng)险收(shōu)益(yì)率，一般(bān)是以政府短期(qī)债(zhài)券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡(héng)量(liàng)市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是大多数公司采(cǎi)用的是(shì)资本资(zī)产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管(guǎn)分散投资对降低(dī)公司的特有(yǒu)风险有好处(chù)，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然将(jiāng)他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限的几项资(zī)产上。

预期收益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末(mò)价格-期(qī)初价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价格的(de)。

期望(wàng)收益(yì)率的计算(suàn)公式(shì)

　　期望(wàng)收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期初(chū)价格

　　在(zài)衡量市场风险(xiǎn)和(hé)收(shōu)益模(mó)型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至今大多数公(gōng)司(sī)采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险(xiǎn)有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投资(zī)者(zhě)仍然将他们的(de)资产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

　　比较流(liú)行的还(hái)有后来兴起(qǐ)的套(tào)利定(dì几率和机率哪个正确一点，几率和机率有何不同ng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者会利(lì)用套利的(de)机会获利，既如果两个投(tóu)资组合面临同样(yàng)的风(fēng)险但提供不同的预(yù)期收益(yì)率，投(tóu)资者会选择拥有较高预(yù)期(qī)收益(yì)率的投资组合，并不会(huì)调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资产定(dìng)价模型为基础，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先(xiān)一个概念(niàn)是β值。

　　它表明—项投资的(de)风险程(chéng)度:

　　瓷产(chǎn)的β值=资产i与市场(chǎng)投资组(zǔ)合的协方差/市场投资组合的方差

　　市场投资(zī)组合与其(qí)自身的协(xié)方差就是市(shì)场投资组合的方(fāng)差，因此(cǐ)市场(chǎng)投资组合(hé)的β值永远(yuǎn)等于(yú)1，风(fēng)险大(dà)于(yú)平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无风(fēng)险投(tóu)资β值等(děng)于0。

　　需要说明的是，在(zài)投资组合(hé)中，可能会(huì)有个别资产的收益率小于0，这(zhè)说明(míng)，这项资产的(de)投资回报率会小于无风(fēng)险利(lì)率(lǜ)。

　　一般来讲，要避免这样的投资项目(mù)，除(chú)非你已(yǐ)经很好(hǎo)到(dào)做到(dào)分(fēn)散化。

　　首先确定一(yī)个可接受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬(chóu)衡(héng)量了(le)一个投资者将其资产从无(wú)风险投资转(zhuǎn)移(yí)到一个(gè)平均(jūn)的风险投资时(shí)所需要(yào)的额外收益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资(zī)组合的预期收益率减去(qù)无风险(xiǎn)投资的收益(yì)率的差(chà)额(é)。

　　这个数字一般(bān)情况(kuàng)下(xià)要大于1才有意义，否则说(shuō)明你(nǐ)的(de)投(tóu)资组合选择(zé)是有问(wèn)题(tí)的。

　　风险越高，所期望的风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是以政府(fǔ)长(zhǎng)期(qī)债(zhài)券的(de)年利率为基础的。

　　在美(měi)国等发达市场，有(yǒu)完善的股票市场作为(wèi)参考依据。

　　就目前我国的(de)情况，从(cóng)股票市场尚(shàng)难(nán)得出一(yī)个合适的结论，结合国民生产总(zǒng)值的(de)增长率来估计风(fēng)险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的选(xuǎn)择(zé)。

预期收益率和无(wú)风(fēng)险收益率有什么区(qū)别

　　预期(qī)收(shōu)益率也称为 期望(wàng)收益率，是指在不(bù)确(què)定的(de)条件下，预测的某资(zī)产未来可 实现 的收益率。

　　对于(yú)无风险收益率，一般是(shì)以政(zhèng)府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采用的是 资(zī)本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分散投资(zī) 对降低公司(sī)的 特(tè)有风险 有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投(tóu)资者仍然将他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限的(de)几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　在衡量(liàng) 市场风险(xiǎn) 和收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也(yě)是至今大多数公司(sī)采用的(de)是(shì) 资(zī)本(běn)资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投资 对降低公(gōng)司的 特有风险 有好处，但大部(bù)分投资者仍然将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式是怎样的？

　　预期收益率也称(chēng)为期望收(shōu)益率，是指(zhǐ)在不确定的条件下，预测的某资产(chǎn)未来可实现的收益率。

　　预期收(shōu)益率的(de)公式为：资产i的预期收(shōu)益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中(zhōng)： Rf：无(wú)风险收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资(zī)组合(hé)的预期收益率，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风(fēng)险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期(qī)年化预期收益率是怎么算出来的 逾期年化预(yù)期收益率是(shì)指(zhǐ)投资期限为一年(nián)所获的(de)预期预期(qī)收(shōu)益率，也是将(jiāng)当前(qián)预(yù)期(qī)收益(yì)率换算成年预期(qī)收益率的一种(zhǒng)计(jì)算方法，计算公式为：年化预期收益率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期(qī)年化预期收益=投资金额×预期年化预期(qī)收(shōu)几率和机率哪个正确一点，几率和机率有何不同益率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一(yī)个投资期限为30的理财(cái)产品，该产品的预(yù)期(qī)年化预期收益率为4.5%，那(nà)么你(nǐ)可获(huò)得的预期(qī)预(yù)期收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资(zī)期限(xiàn)刚好为1年(nián)，那么(me)预期预期收益的计算方式会(huì)更简单：预期年化预期收益=本(běn)金(jīn)×预期年化预(yù)期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在实(shí)际(jì)投资过程(chéng)中，七日年化(huà)预期收益率也是经常遇到的一个(gè)概念，七日年化(huà)预期收益率是指(zhǐ)将7日的平均预期收益水(shuǐ)平换算成年(nián)化率后得(dé)出(chū)的预期收益率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七(qī)日年化(huà)预期收益率(lǜ)往往(wǎng)都是浮动(dòng)的，不(bù)代表未来的年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，但可用(yòng)于(yú)参考该理财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期年(nián)化预期收益率越(yuè)高(gāo)的产品(pǐn)，风(fēng)险也越大。

　　此外，投资期限越长的产(chǎn)品，预(yù)期(qī)预期收益率往往也越高。

　　以上关于预期年化预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)是(shì)怎么(me)算出来的的内容，希望对大家有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资需谨慎(shèn)。

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