财联社5月(yuè)5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的首个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催(cuī)化下，“中字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随(suí)着上(shàng)市(shì)银行一季报披(pī)露拉下帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明(míng)星(xīng)基(jī)金经理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据(jù)一季报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行3家国有上市大行(xíng)以(yǐ)及招(zhāo)商银(yín)行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产品重仓持(chí)有，旗下(xià)中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚在管产品(pǐn)还(hái)重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发(fā)产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管(guǎn)基(jī)金十大(dà)重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股最多的单只产(chǎn)品；此(cǐ)外(wài)，还有张清华旗下(xià)多(duō)只产品也重仓了招商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南(nán)地区(qū)农商行的(de)丘栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一(yī)年(nián)3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中(zhōng)庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外(wài)，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天(tiān)惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募(mù)基(jī)金及券商资(zī)管(guǎn)旗(qí)下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家(jiā)公募(mù)基金以(yǐ)及(jí)中泰(tài)资(zī)管、光证资管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资(zī)管。这其中(zhōng)，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银行，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A共(gòng)计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的单只基金产品。去(qù)年(nián)年(nián)末，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成(chéng)为持(chí)仓工商银行最多的主动管(guǎn)理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中均有工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基(jī)金网最(zuì)新(xīn)数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排(pái)在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累计涨超(chāo)9％，而(ér)招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链企业以及农(nóng)药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升(shēng)、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言(yán)，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前(qián)三(sān)大重仓行业(yè)依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业(yè)，持仓(cāng)占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为(wèi)中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建(jiàn)信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋A一季(jì)度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该(gāi)产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先(xiān)锋(fēng)A成立于2022年(nián)10月(yuè)，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有工(gōng)商银行(xíng)。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周(zhōu)智(zhì)硕指出(chū)，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而上，寻找竞争(zhēng)力(lì)突出(chū)、风险收益(yì)红楼梦多少字比较高、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行(xíng)投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新能(néng)源等红楼梦多少字行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末(mò)，周(zhōu)智(zhì)硕在管基(jī)金(jīn)前十大重仓股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都(dōu)电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均(jūn)重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大(dà)国(guó)有大行(xíng)中，易方(fāng)达(dá)张清华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储银(yín)行，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该(gāi)股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚(gēng)基金共计(jì)持(chí)有(yǒu)该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏(sū)农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前(qián)十大(dà)流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣(róng)旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年持(chí)有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分别为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流通(tōng)股东行列后，便不(bù)曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品(pǐn)质一年于(yú)今年一(yī)季度首度减持苏农银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季度(dù)连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持(chí)股(gǔ)数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公(gōng)司中，排在首位。仅(jǐn)从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万股；今年(nián)一季(jì)度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一(yī)季度末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居(jū)该(gāi)公司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减(jiǎn)持(chí)之(zhī)前(qián)，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个(gè)季度增(zēng)持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至一(yī)季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第(dì)三(sān)；这一阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的(de)安信价值精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售之王(wáng)”招商银(yín)行最多的是易方达(dá)基(jī)金，与此(cǐ)同时，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招商银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰(fēng)和(hé)A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际(jì)林(lín)加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一季度收入(rù)增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于2022年(nián)增速是逐季(jì)下降(jiàng)的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度(dù)的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农商(shāng)行，然(rán)后是大(dà)行，最后是股份行。国有(yǒu)大(dà)行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期(qī)。其中农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增长，其中中行(xíng)收入增速达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出(chū)，大行资产质量平(píng)稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良(liáng)率持平，中(zhōng)行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下(xià)降，中行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需要(yào)注意的是，一季度(dù)保费收入(rù)对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性存疑(yí)；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公司的会计规则有差(chà)别，需要注意口径差(chà)异对利润的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负(fù)增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利(lì)率很低，还有年(nián)初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利率去抢(qiǎng)大(dà)额对公(gōng)客户(hù)的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一(yī)季(jì)度息差压力最大。三四月份极(jí)低利(lì)率消失(shī)后，该团队(duì)认为息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利(lì)润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通(tōng)国(guó)际建议关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城(chéng)商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续(xù)关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常(cháng)熟(shú)银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首选(xuǎn)利润(rùn)增(zēng)速最好的交通(tōng)银行，其(qí)次(cì)是收入(rù)增速最超预期的中(zhōng)国银行，再(zài)次(cì)是(shì)结构(gòu)数据（手(shǒu)续费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股(gǔ)份(fèn)行中(zhōng)，该团队建(jiàn)议关注(zhù)一(yī)季报(bào)不(bù)错的低估值黑(hēi)马(mǎ)股(gǔ)，比如(rú)利润和(hé)收入增(zēng)速较(jiào)好的浙(zhè)商(shāng)银行；机构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银(yín)行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博弈和交易。

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