部门经理大还是总监大，部门经理大还是总监大些

　　近期交易(yì)商协会的监管处(chù)罚力(lì)度(dù)明显(xiǎn)加大，虽(suī)然债(zhài)券市(shì)场参(cān)与主体(tǐ)愈(yù)发丰(fēng)富多元，市(shì)场竞争(zhēng)程度更趋激(jī)烈，但监(jiān)管底(dǐ)线不能破戒(jiè)。

　　5月(yuè)11日，交易(yì)商协(xié)会对建设银行启动自律调查，这是两天内(nèi)第二家被要求自律调查的大行。今年以来，交易商协会已对多家金融机构启动(dòng)自律(lǜ)调查，监管力度在持续加大。

　　多家金(jīn)融机构接连(lián)被通报

　　5月11日，中(zhōng)国银(yín)行间市场交易商协会（下称“交(jiāo)易商(shāng)协会”）网站显示(shì)，基于(yú)监管部门反馈线索，依(yī)据《银行间债券市(shì)场(chǎng)自律(lǜ)处分规则》，交易商协会(huì)已对中国建(jiàn)设(shè)银行股份有(yǒu)限公司(sī)债务融资(zī)工(gōng)具承销业务(wù)涉嫌违规行为开(kāi)展自律(lǜ)调查(chá)。

　　根据建行2022年年报，去年建行承(chéng)销非金融企(qǐ)业(yè)债务(wù)融资工具744笔，为411家实体企(qǐ)业承销发行债券4645.17亿(yì)元。2022年，该(gāi)行支(zhī)持优质(zhì)头部房地(dì)产企业债券(quàn)融资(zī)需求，承销(xiāo)房地产企业(yè)323.35亿(yì)元(yuán)债(zhài)务(wù)融(róng)资工具，房(fáng)地产(chǎn)并购票据22.9亿元。

　　交易商协(xié)会(huì)的(de)监管力(lì)度(dù)在近期持续加大(dà)。就在5月9日(rì)，交(jiāo)易商(shāng)协会官网(wǎng)发布信(xìn)息，针对中国进出(chū)口银(yín)行金融债券(quàn)发行涉(shè)嫌违规(guī)行为，以及中国民生银行承销业务涉嫌违规行为已开展自律调查。

　　而在5月8日，大连银行、郑(zhèng)州银(yín)行、江西银行、青岛银行和粤财(cái)信托(tuō)共5家(jiā)机构涉及(jí)债券业(yè)务违规被点(diǎn)名。具(jù)体来说(shuō)，交易商(shāng)协会通过(guò)深入调(diào)查发(fā)现，大连银行等(děng)多家机(jī)构存(cún)在债(zhài)券代持交(jiāo)易等违规行为。其(qí)中(zhōng)，大连银行(xíng)通过(guò)做(zuò)市(shì)业务方(fāng)式，每日滚动开(kāi)展买卖(mài)方向相反、清算速度不同的现券交易(yì)，代(dài)持利率债活跃券，且(qiě)规模较大(dà)；郑州银行、江(jiāng)西银行(xíng)和青(qīng)岛银行，内控执行不严(yán)或流(liú)于形(xíng)式(shì)，未(wèi)有效评估(gū)交(jiāo)易合(hé)理性，作为中间部门经理大还是总监大，部门经理大还是总监大些方以现券(quàn)买卖或做(zuò)市等方(fāng)式(shì)参与(yǔ)债券代(dài)持交易链条，交(jiāo)易笔(bǐ)数(shù)和金额较大。

　　今(jīn)年4月，工商银行已被启动自(zì)律调(diào)查。相关公告称，交易(yì)商(shāng)协(xié)会在日常监(jiān)测(cè)工作中发现，工商银行主承(chéng)销的多期债务融资(zī)工具发行定价(jià)严重(zhòng)偏离市场合理水平，干扰了市场秩序，涉(shè)嫌(xián)违反(fǎn)银行间债券(quàn)市场自律管理相(xiāng)关规定。

　　4月3日，交易商(shāng)协会网站披露，近期(qī)在(zài)查处四(sì)平市城市发(fā)展投资控股有限(xiàn)公(gōng)司案件时，发(fā)现吉(jí)林(lín)银行、吉林亿联(lián)银(yín)行因(yīn)违规收取发行人大额财务资助，涉(shè)嫌违(wéi)反银行(xíng)间(jiān)债(zhài)券市场自(zì)律管理(lǐ)规(guī)则，被交(jiāo)易商协会进(jìn)行(xíng)自律调查。部门经理大还是总监大，部门经理大还是总监大些一同(tóng)被开展(zhǎn)自律调查的(de)还有光(guāng)大(dà)证(zhèng)券、富国资产管理（上海）有限(xiàn)公(gōng)司两家金融机构(gòu)。

　　交易商协会监管处(chù)罚力度加强

　　根据(jù)交易商协(xié)会通报的数据，2022年(nián)全(quán)年，交易商协会共(gòng)对68起涉嫌违规(guī)案件立案调(diào)查，开展自律调查和(hé)自(zì)律问询103次，作出(chū)各类自律(lǜ)处分99家（人）次(cì)，涉及35家(jiā)发行(xíng)人和信用增进机构、4家主承销(xiāo)商、3家(jiā)会计师事(shì)务所、1家律师事务所、2家其他类型(xíng)机构和(hé)54名直接责任(rèn)人。作(zuò)出(chū)的处分(fēn)中，警(jǐng)告及以上占比超(chāo)过五成，15家(jiā)机(jī)构被(bèi)暂停一定(dìng)期限业务，12位责任人被认定(dìng)不适当人选。

　　梳理(lǐ)通报来看，被通报的(de)原(yuán)因包(bāo)括低(dī)价包销多期债务融资工具(jù)，影(yǐng)响了市场(chǎng)正常(cháng)秩(zhì)序；部分债务融资工(gōng)具(jù)未(wèi)按照发行文件约定开展余(yú)额包销，个别债务融(róng)资工具挤占(zhàn)了(le)其他投资人(rén)的正(zhèng)常投标，违(wéi)背了公平公正原则(zé)，并影响(xiǎng)了发行利率，对市场正常秩(zhì)序造成了一定不(bù)良(liáng)影响(xiǎng)。

　　通报指出，银行间债券市场(chǎng)参与机(jī)构(gòu)在(zài)从事相(xiāng)关业务过(guò)程中，务必牢固树立市场责任意识，严(yán)格遵(zūn)守相关监(jiān)管(guǎn)规定(dìng)和自律(lǜ)规则要求，合规(guī)展业，自觉(jué)维护银行(xíng)间(jiān)债券市场运(yùn)行(xíng)秩序。

　　交(jiāo)易商协(xié)会表(biǎo)示，做(zuò)市(shì)商(shāng)作为银行间市场基石机构，承担着提高市场流动(dòng)性、促进(jìn)价(jià)格发现的(de)重(zhòng)要作用，应切实提升做市交易(yì)能力，加(jiā)强内部控制和风险管理，确(què)保合规稳健(jiàn)展业，“真(zhēn)做(zuò)市、做真(zhēn)市”。

　　可以看到，近期交易商协会(huì)的监管(guǎn)处罚(fá)力度(dù)明显加(jiā)大，虽然债券(quàn)市场参与主体愈发丰富多元(yuán)，市场竞争程度更趋激烈，但监(jiān)管(guǎn)底线(xiàn)不能破(pò)戒(jiè)。

　　资深金融(róng)政策监管专(zhuān)家周毅钦对《国际金融报》记者表示，可以看到，银行间交(jiāo)易商协(xié)会将(jiāng)继(jì)续贯(guàn)彻落(luò)实(shí)监(jiān)管从严要求(qiú)，以(yǐ)严格自律惩戒向市场传递(dì)“零容忍”的(de)清晰信(xìn)号，引导(dǎo)市场各类主体归位(wèi)尽责，维护(hù)市场良好秩序。债券承销机构作为债券(quàn)市场的“看门人”，对于商业银行(xíng)特(tè)别是国有大行来(lái)说(shuō)，也需要肩负起(qǐ)相应的公序责任，切实维护好(hǎo)行业的良性竞争生态。

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