财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个(gè)交(jiāo)易日，A股银行(xíng)板(bǎn)块大象起舞。在银行(xíng)板块火热(rè)行情(qíng)的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦(yì)被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披(pī)露。当行(xíng)情出现异动，明(míng)星基(jī)金经(jīng)理的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工(gōng)商银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家(jiā)国有上(shàng)市大行(xíng)以及招商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品(pǐn)重仓(cāng)持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工(gōng)商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季度新发产品在今年一季(jì)度也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了工商银行。

　　截(jié)至一(yī)季度末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行(xíng)、招商银行赫(hè)然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的经常对视会产生好感吗，异性经常对视会增加好感招(zhāo)商银行(xíng)，也得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招(zhāo)商银(yín)行(xíng)1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外(wài)，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了(le)招商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减(jiǎn)持(chí)了(le)苏农银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示(shì)，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)3只产(chǎn)品均(jūn)有减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银(yín)行，共(gòng)计减持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度(dù)大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行的基金(jīn)产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基金公(gōng)司中(zhōng)，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一(yī)季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品，重(zhòng)仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及(jí)券商资(zī)管旗下共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年(nián)四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行(xíng)A股(gǔ)的(de)58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家(jiā)券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多(duō)的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计(jì)持有工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中(zhōng)，中泰(tài)星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季(jì)度、四季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的(de)一季度(dù)，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份、海螺(luó)水泥(ní)等地(dì)产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在管产品前三大重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及批(pī)发和零售业，持(chí)仓占净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二(èr)大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于(yú)2022年10月(yuè)，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A将自下(xià)而(ér)上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿越周(zhōu)期(qī)的(de)公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进行投资(zī)，重点投(tóu)资(zī)了电(diàn)子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车(chē)、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红利优选一(yī)年均重仓了建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基金至今(jīn)已连续(xù)4个季(jì)度减持(chí)苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基(jī)金共(gòng)计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏(sū)农银行的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量(liàng)仍为(wèi)最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农(nóng)银行前十大(dà)流通股东(dōng)一季度累(lèi)计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年持有分(fēn)别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这(zhè)3只产品(pǐn)分别(bié)为苏(sū)农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大(dà)流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流(liú)通股东行(xíng)列后，便不(bù)曾(céng)减持过(guò)。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东(dōng)以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首度(dù)减持苏农银(yín)行；同(tóng)在一季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至(zhì)三季度(dù)连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。仅从重仓(cāng)数据(jù)看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该基金公司(sī)首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金(jīn)更是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚价值(zhí)领(lǐng)航(háng)一季度(dù)末(mò)仍持有(yǒu)常(cháng)熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持有退出(chū)常熟银(yín)行十大流通股东(dōng)行(xíng)列(liè)；在去(qù)年(nián)四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘(qiū)栋荣(róng)旗下(xià)产(chǎn)品也曾(céng)连续多个(gè)季度(dù)增持过常熟银行(xíng)、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星(xīng)基金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股(gǔ)持股数量，排名第(dì)一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓宁波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一峰(fēng)在(zài)管的安信(xìn)价值(zhí)精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓“零(líng)售之王”招(zhāo)商银行最多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝筹(chóu)精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行最多的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓(cāng)招商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗(qí)下易(yì)方达优(yōu)质(zhì)企业三年持有、以及(jí)张(zhāng)清华在管的(de)易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关注(zhù)优质(zhì)城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增速有明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行业绩最好，其次是农商行，然后是大(dà)行，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润增速大致符合预(yù)期(qī)。其中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行(xíng)分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行、农(nóng)行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中(zhōng)工行(xíng)、农行和建行(xíng)不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保费收入对(duì)营(yíng)收贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压(yā)力主(zhǔ)要是由于(yú)1月1号贷款(kuǎn)重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低利率去(qù)抢(qiǎng)大额(é)对公客户(hù)的贷(dài)款，所以一(yī)季(jì)度息差(chà)压(yā)力最(zuì)大。三四月份极(jí)低利率消失后，该(gāi)团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的(de)农(nóng)商行。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强(qiá经常对视会产生好感吗，异性经常对视会增加好感ng)的子版块(kuài)，建(jiàn)议持续关注。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银(yín)行财报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速最好的交通银(yín)行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超预期的(de)中国银(yín)行(xíng)，再次是(shì)结构数据（手续费收入(rù)）超预(yù)期的邮储银(yín)行，拨备覆盖率较(jiào)高经常对视会产生好感吗，异性经常对视会增加好感(gāo)的农业银(yín)行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行中，该团队(duì)建议关注一季(jì)报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和(hé)收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估(gū)值可能修复的(de)招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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