今(jīn)年以来基(jī)金代销(xiāo)机构被基金公司解约的情(qíng)形明显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公(gōng)司(sī)发布与基金代销机构解约的公告。截至(zhì)6月1日，今年以来(lái)已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣(xuān)布与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终止(zhǐ)合作。而从机构类型(xíng)看，中小(xiǎo)型独(dú)立基金(jīn)销售机构居多，此外，也(yě)有银行(xíng)和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由(yóu)于经营(yíng)不善或违规，已有(yǒu)多家基金销(xiāo)售(shòu)机构主动或被(bèi)动注销牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认为，基金公司与基金销售机构之间(jiān)的合作本就是双(shuāng)向选择，在高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，基金公司严(yán)格(gé)筛选代销机构也是降本(běn)增效的(de)主流选择。未来，基金代销行业优胜(shèng)劣汰(tài)生(shēng)态(tài)或(huò)将持(chí)续。

　　公募密集终(zhōng)止(zhǐ)与基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得(dé)基金(jīn)发(fā)布公告，自2023年6月9日(rì)起，终止浦领(姓张的历史名人有哪些 张姓皇帝一共有几位lǐng)基金办理该公(gōng)司旗下基金的相关销(xiāo)售业务(wù)。值得(dé)注意的是，今(jīn)年以(yǐ)来，还有方(fāng)正富(fù)邦基金、平安基金(jīn)，以及(jí)海(hǎi)富通基(jī)金停止了与浦(pǔ)领基(jī)金的基金销售合作关(guān)系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛基金发布公告(gào)，经与北京虹点基金销售有限公(gōng)司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司(sī)协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月29日(rì)起，上述基(jī)金销售机构将不再(zài)代理销售公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛基(jī)金也发布公告称，与(yǔ)方德保险代理有限公司、民(mín)商(shāng)基金销(xiāo)售（上(shàng)海(hǎi)）有限公司协商一(yī)致，自2023年5月18日起，上述基金销售机构将不再代理公司旗下(xià)所有(yǒu)公募(mù)基金。自公告之日起(qǐ)，上(shàng)述公司不再(zài)办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所有客(kè)户(hù)赎回全(quán)部份额(é)。而在今年(nián)4月(yuè)，西部(bù)利得基金、上银基金(jīn)也终止了与民商基(jī)金的基(jī)金销售合作，上银基金则于(yú)2月终止与该机构的合作(zuò)关(guān)系(xì)，但也有宝盈(yíng)基金(jīn)、万家(jiā)基(jī)金新增(zēng)与民商(shāng)基金的销售合(hé)作。

　　据中国(guó)基金报记者(zhě)统计，截至6月1日(rì)，今(jīn)年(nián)以来，已(yǐ)有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止合计7家独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)的(de)合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基(jī)金销售机构的代销(xiāo)合作(zuò)，其中包括1家保险公司；4月，有5家基(jī)金公司(sī)终止(zhǐ)了合计6家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构的合作；5月以来，则已(yǐ)有9家基金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了(le)合计12家基金代销(xiāo)机(jī)构的(de)合作，这其(qí)中包括独立基金销售机(jī)构、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些代(dài)销机构中，正融基金解除合作关系的基(jī)金公司最多，年(nián)内(nèi)已有5家；而基(jī)金公(gōng)司中，长盛基金(jīn)解除合作关系姓张的历史名人有哪些 张姓皇帝一共有几位(xì)最为频(pín)繁(fán)，3月以来几乎每(měi)月都会和基金代销机构解除合作关系，目前已累计解约(yuē)11家(jiā)，海富(fù)通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合(hé)作关系，已累计(jì)10家。

　　严格筛选(xuǎn)代销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来(lái)看，前述(shù)被解(jiě)约的(de)基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人(rén)士表示，随着代销(xiāo)机构数量增(zēng)多(duō)及监管趋严，近几(jǐ)年公募基金(jīn)公司对于(yú)代(dài)销(xiāo)机构的选(xuǎn)择(zé)标准也在(zài)提高。在高质量发展背景(jǐng)下，严(yán)格筛选基金代销机(jī)构，也(yě)是实现降(jiàng)本增效的一大(dà)举措(cuò)。

　　一(yī)家基金公司内部人员(yuán)表示，基金(jīn)公(gōng)司终止与销售机构的合作(zuò)，无非是以(yǐ)下三种情况：一是基金销(xiāo)量一直得(dé)不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是(shì)受到监管处罚；三是销(xiāo)售(shòu)机(jī)构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两年就(jiù)这(zhè)样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人员也(yě)坦言，今(jīn)年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困(kùn)难也加速(sù)了对尾部销售机构的(de)淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售合(hé)作(zuò)机构，没有太大(dà)意(yì)义，只是徒(tú)增后台工作(zuò)量。”

　　华(huá)林证券董事总经(jīng)理贾(jiǎ)志(zhì)也表(biǎo)示，基金公司终止与代销(xiāo)机构的合作，通常是(shì)基(jī)金代销机构销(xiāo)售能力(lì)较弱，且又受(shòu)到(dào)监管的处罚，就会很果(guǒ)断地解除合(hé)作(zuò)关系。“基金(jīn)公司与基金代销(xiāo)机(jī)构的合作是市场化的，要考虑维护成本(běn)与合作(zuò)的潜力，基金公司(sī)会依据自身(shēn)的(de)发展(zhǎn)状况(kuàng)有选择的(de)与(yǔ)基金代销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北(běi)方一(yī)家公募公司渠道(dào)负责人(rén)透露，其所在公司选择基金销售公司，有一套(tào)完(wán)整的基金销售评估办法(fǎ)，比如基金销售保(bǎo)有规模、机构成立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等(děng)都是考核的要素，其中，要求其公募基金销售(shòu)保有规模(mó)排名排名前100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后(hòu)，需要对(duì)接系统(tǒng)，每年(nián)要(yào)付出系(xì)统维(wéi)护成本，很(hěn)多销售公司(sī)一年的保有量(liàng)也没有多少，甚至都覆盖不了(le)成本。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一部分达不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司(sī)与基(jī)金代销机构的合作是双向选择，基金公司希望(wàng)能有销售能力(lì)强的(de)机构合作(zuò)，头部代(dài)销(xiāo)机构也会对(duì)基金公司的(de)投研能力(lì)，管(guǎn)理规模(mó)，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另(lìng)据某(mǒu)基金研究人士称(chēng)，目前基金代(dài)销的机构(gòu)主要分为银(yín)行、第三方基(jī)金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方(fāng)面基(jī)础较强(qiáng)，更(gèng)擅(shàn)长固收类产品的服务，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等(děng)互联(lián)网(wǎng)平台(tái)流量形成(chéng)显著护城河，随着AI演进，领先地位将(jiāng)更加夯实，而(ér)券商(shāng)是以线下营业部(bù)为抓手，对权益类产品服务(wù)能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未(wèi)来(lái)的基金销售(shòu)市场，主要还是在银行(xíng)渠道和(hé)头部(bù)互联(lián)网(wǎng)公司(sī)，券商(shāng)作为(wèi)后起之秀，也(yě)是不容忽视的(de)力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣(liè)汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然(rán)是基金销售(shòu)行业所面(miàn)临(lín)的重要趋(qū)势。

　　中国基金业协会最新公布的公(gōng)募基金销售保有量数据显(xiǎn)示，一季度，三(sān)方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量(liàng)优势(shì)继续发力，银(yín)行、三方、券商代(dài)销(xiāo)占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售(shòu)渠道中，头部机(jī)构(gòu)竞争优势更为突出。截至今年一季度末，公(gōng)募基(jī)金销售保有规模前100强中(zhōng)，21家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)保有2.81万亿非货币市场公募(mù)基金。而前三(sān)名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安(ān)基(jī)金(jīn)合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对(duì)比这21家中排在末位的泛华(huá)普(pǔ)益基金销售有限(xiàn)公司(sī)，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销(xiāo)售机构保(bǎo)有规(guī)模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中，目前共有26家基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)的代销基金数量(liàng)在7000只以上(shàng)，与此(cǐ)同时，也有(yǒu)111家基金销售机构(gòu)代销数(shù)量(liàng)不足百只。而在115家独立基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足(zú)白只。其中，还有6家目前只跟1家基金(jīn)公司合作(zuò)。

　　实际(jì)上(shàng)，近(jìn)些年来基金销(xiāo)售(shòu)行(xíng)业分化更(gèng)趋明显，不少中小型基金销(xiāo)售机构在行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日(rì)，根据证监(jiān)会网站(zhàn)显示(shì)，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销售有限公司向(xiàng)中国证券监督管理委员会提(tí)交(jiāo)了注销公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可证的(de)申请，根据(jù)《行政许可法(fǎ)》《证券投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募集证券投资基金销售机构监督管(guǎn)理办(bàn)法》等(děng)有关规定，中国(guó)证券监督管理委员会决定注销(xiāo)深(shēn)圳前海凯恩斯基金销售有限公司公募证(zhèng)券投资(zī)基金(jīn)销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险销售服务有限公司(sī)公募证券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证的公示。永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售也是目前第一家主动(dòng)注销基金销(xiāo)售牌(pái)照的保(bǎo)险代理(lǐ)公司。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年来，有不少基金代销机构由(yóu)于经(jīng)营困难等(děng)原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌照(zhào)，退(tuì)出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基(jī)金、科(kē)地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天下(xià)基(jī)金、植信基金、唐鼎耀(yào)姓张的历史名人有哪些 张姓皇帝一共有几位华基金等多家(jiā)机构都选择主动注销基金(jīn)代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违(wéi)规等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上(shàng)海证监局(jú)发布消息，宣布注销上(shàng)海(hǎi)久富财富基金销(xiāo)售牌照。此(cǐ)前，泰诚财(cái)富、财路基金、大泰金石(shí)基金(jīn)等第三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认为，严监管(guǎn)态势下，未来基金(jīn)代销行(xíng)业(yè)优胜(shèng)劣汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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