财(cái)联社5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节(jié)后(hòu)的首个交(jiāo)易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数据(jù)和基金重仓已经悉数披(pī)露。当(dāng)行情(qíng)出现(xiàn)异动，明星基金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上(shàng)市大(dà)行(xíng)以(yǐ)及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多的机构为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的单只产品(pǐn)。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季度新发产品在今(jīn)年一季(jì)度也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的招(zhāo)商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张清华(huá)旗下多只产品也重仓了招商(shāng)银行(xíng)。

　　此前偏爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行、常熟(shú)银行。一(yī)季度末数据(jù)显示，苏农银行前十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减(jiǎn)持1862.45万股；sand可数吗还是不可数，thousand可数吗经一季度(dù)大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持(chí)股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一季(jì)度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四(sì)季(jì)度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中(zhōng)，有55家公(gōng)募基金(jīn)以及(jí)中泰(tài)资管、光(guāng)证资管、银(yín)河金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季(jì)度末(mò)数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星(xīng)元价值优选A共(gòng)计持有工(gōng)商银行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多的单只基(jī)金产品。去年年末，在持仓工商银(yín)行(xíng)483只产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工(gōng)商银行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最(zuì)新(xīn)数据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一季度，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而(ér)招(zhāo)商银行(xíng)股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重(zhòng)仓了(le)中国建(jiàn)筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及农药化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前三大(dà)重仓行(xíng)业依次为制造业、金融业以及批发和(hé)零(líng)售业，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之(zhī)为中生代“sand可数吗还是不可数，thousand可数吗黑(hēi)马(mǎ)”的周智(zhì)硕(shuò)建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季(jì)度(dù)增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显示，该产(chǎn)品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位(wèi)，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿(chuān)越周期(qī)的(de)公司这条主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电(diàn)力设备(bèi)及新(xīn)能源等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料(liào)公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业(yè)链公司(sī)。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)中泰(tài)兴为价(jià)值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一年均重仓了建设银行、农业(yè)银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张(zhāng)清华执掌(zhǎng)的易方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A重(zhòng)仓了(le)邮(yóu)储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个季(jì)度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏(sū)农银(yín)行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一季度累(lèi)计减持的(de)1862.45万股，来(lái)自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减(jiǎn)持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通(tōng)股东；持(chí)股保(bǎo)持不变的(de)中庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置，则为苏农银行(xíng)的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中庚(gēng)价值灵动(dòng)灵(líng)活配(pèi)置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行十大(dà)流通股(gǔ)东(dōng)行列后(hòu)，便不曾(céng)减持(chí)过。该产(chǎn)品(pǐn)曾在(zài)2021年(nián)四季度、2022年(nián)三季度分别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持(chí)不(bù)变。

　　自(zì)“入(rù)围(wéi)”苏(sū)农银行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东以来，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度首度减持(chí)苏农银行；同在一季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季(jì)度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影。而(ér)此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在(zài)一众重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金公司(sī)中，排(pái)在首(shǒu)位。仅从(cóng)重仓数据看，自2022年四季(jì)度末起，中庚基(jī)金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚基(jī)金更是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值(zhí)领航一(yī)季度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退(tuì)出(chū)常熟银行十大流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年四季(jì)度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连续多个季度增持过常熟银(yín)行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得(dé)到了(le)诸多明星基金经理的青(qīng)睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量(liàng)，排名第(dì)一(yī)、第三(sān)；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价(jià)值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最(zuì)多的是易(yì)方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是重仓(cāng)招(zhāo)商银(yín)行(xíng)最多的单只产品，季(jì)末持有(yǒu)1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达裕(yù)丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和(hé)A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优(yōu)质农商行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加力(lì)团队5月4日最新研报(bào)，银行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩(jì)最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利(lì)润增(zēng)速大致符(fú)合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预(yù)期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行(xíng)、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加(jiā)力(lì)团队指出，大(dà)行(xíng)资产质量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要注(zhù)意(yì)的是，一季(jì)度(dù)保费收入(rù)对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负(fù)增长。收(shōu)入(rù)压力主(zhǔ)要是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对(duì)公(gōng)客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季度息差压(yā)力最大(dà)。三四月份极低利(lì)率消失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述4类(lèi)银(yín)行中利润增速(sù)和收入增速韧(rèn)性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持续关注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报表现最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队认为，大行(xíng)贴(tiē)近(jìn)中特估概(gài)念，团(tuán)队首(shǒu)选利(lì)润(rùn)增速(sù)最好的交(jiāo)通银行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最超预期的中国银(yín)行，再次(cì)是结构数据（手续(xù)费收(shōu)入）超(chāo)预期(qī)的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关(guān)注。股份行中，该团(tuán)队建议关(guān)注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构(gòu)热门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈(yì)和交易(yì)。

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