今年以来基金代(dài)销机构被基金公司(sī)解约的情(qíng)形明显增多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家(jiā)基金(jīn)公司(sī)发(fā)布与基(jī)金代(dài)销机(jī)构解约(yuē)的公告(gào)。截至(zhì)6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基(jī)金公司宣布与28家基(jī)金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作(zuò)。而从机构(gòu)类型(xíng)看(kàn)，中小(xiǎo)型独立基金(jīn)销售机构居(jū)多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一提的(de)是(shì)，近年(nián)来由于经营不(bù)善(shàn)或(huò)违(wéi)规，已有多家基金销售机构主动(dòng)或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基金(jīn)公司与基金销售(shòu)机构之间(jiān)的合作本就是双向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格(gé)筛选代(dài)销机(jī)构也(yě)是(shì)降本增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公(gōng)募密(mì)集终止与基金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利得(dé)基(jī)金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基(jī)金办理该公司旗下基金的相关销售业(yè)务(wù)。值得注意的(de)是(shì)，今年以来，还(hái)有方正富(fù)邦基金、平安基金，以及(jí)海(hǎi)富通基(jī)金停止了(le)与浦领基金的(de)基金销售合(hé)作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布(bù)公告(gào)，经与北(běi)京虹(hóng)点(diǎn)基金(jīn)销售有限公(gōng)司(sī)、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起(qǐ)，上述(shù)基(jī)金销售机构(gòu)将不再代理销售(shòu)公司旗下所有公募基(jī)金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前的5月18日(rì)，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理有限公司(sī)、民商基金销售(shòu)（上海）有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将不再代理公司旗下所有公募基(jī)金。自公(gōng)告之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金(jīn)的开(kāi)户、认(rèn)购、申购等基金买入的相(xiāng)关业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份(fèn)额。而在(zài)今年(nián)4月，西(xī)部利得(dé)基金、上银基金也终止了(le)与民商基金(jīn)的(de)基金销售合(hé)作，上银基金则于(yú)2月终(zhōng)止与该(gāi)机(jī)构的(de)合作(zuò)关系，但也有宝盈基(jī)金、万家基金(jīn)新增(zēng)与(yǔ)民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截(jié)至6月1日(rì)，今年以来(lái)，已有18家基(jī)金公(gōng)司(sī)宣(xuān)布与28家(jiā)基金代(dài)销机(jī)构终止合作。

　　其(qí)中，2月(yuè)，有3家基(jī)金公司终止合计7家独立基金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构的代销合(hé)作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了合计6家(jiā)独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)的合(hé)作；5月以来，则(zé)已(yǐ)有9家基金(jīn)公司宣布终止(zhǐ)了(le)合计(jì)12家基金代销机构的(de)合(hé)作，这其中包(bāo)括独立基(jī)金销售机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融基金解除合作关系的基(jī)金公司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作关(guān)系最为频繁，3月(yuè)以来几乎(hū)每月都会(huì)和基金(jīn)代销机构解除合(hé)作关系(xì)，目(mù)前已累计(jì)解约11家(jiā)，海富通基金今(jīn)年2月和3月分别解除5家合作关(guān)系，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格筛选代(dài)销(xiāo)机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着代(dài)销机(jī)构数量增多(duō)及监管趋严(yán)，近几(jǐ)年公募基(jī)金公司对于(yú)代销机(jī)构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发(fā)展背景下，严格筛选基金代销(xiāo)机(jī)构，也是实现降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表(biǎo)示，基(jī)金公司终止与销售机构的合作(zuò)，无非是以下三种(zhǒng)情(qíng)况：一是基(jī)金销(xiāo)量一(yī)直得(dé)不到有(yǒu)效(xiào)增长，对基金公(gōng)司整体基金(jīn)销售贡献不大；二是(shì)受(shòu)到监管处罚；三(sān)是销售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以(yǐ)来权益(yì)市场低迷，基金销售困难(nán)也加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的淘汰。“上太(tài)多(duō)销售(shòu)合作机构，没有太(tài)大意义(yì)，只是徒增后(hòu)台(tái)工作量。”

　　华林证券(quàn)董(dǒng)事(shì)总经理(lǐ)贾志(zhì)也表(biǎo)示，基(jī)金公(gōng)司终止与代销机构的合作，通(tōng)常是(shì)基金代销机构销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就(jiù)会很果断地解除(chú)合作(zuò)关系。“基(jī)金公司与基金(jīn)代销机构(随性是什么意思，女人随性是什么意思gòu)的合作是市(shì)场化的，要考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力，基(jī)金公(gōng)司会依据自身的发展状况(kuàng)有选择的(de)与基金(jīn)代销机构(gòu)合作。”

　　北方一(yī)家(jiā)公募(mù)公司渠道负责人透露，其所(suǒ)在公(gōng)司选择(zé)基(jī)金销(xiāo)售公司(sī)，有一套完整的基金(jīn)销售评(píng)估办法，比如基金销售(shòu)保有规模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与哪些公(gōng)司合作等都是考核的(de)要素(sù)，其中，要求其公募基金(jīn)销售保有规(guī)模排名排(pái)名前100，是硬(yìng)性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销(xiāo)售机(jī)构合作后，需(xū)要对接系统，每年(nián)要付出系统维(wéi)护成本，很多销售公司一(yī)年的保(bǎo)有(yǒu)量也(yě)没有多(duō)少，甚至都覆(fù)盖(gài)不了成本(běn)。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名(míng)，也有相当(dāng)一部(bù)分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是双向选择，基(jī)金公(gōng)司希望能有销售能随性是什么意思，女人随性是什么意思力强(qiáng)的机构合作，头(tóu)部代销机(jī)构也(yě)会(huì)对(duì)基金公(gōng)司的(de)投(tóu)研能力，管理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基(jī)金研究人士称(chēng)，目前基金代(dài)销的(de)机构(gòu)主要分为(wèi)银行、第三方基金销售(shòu)机(jī)构，以(yǐ)及券商，从(cóng)禀赋来说，各(gè)有千秋，比如(rú)，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长固收(shōu)类产品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天天等(děng)互联(lián)网(wǎng)平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实，而(ér)券商是以线下营业部为抓手，对(duì)权益类产品服务(wù)能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的(de)基金销售市场，主要还(hái)是在(zài)银(yín)行渠道和头部(bù)互联网公司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视(shì)的(de)力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效(xiào)应(yīng)依(yī)然(rán)是(shì)基金销(xiāo)售行业(yè)所面临的重要趋势。

　　中国基(jī)金业(yè)协会最新公布的公募基金销售保有量数据(jù)显示，一(yī)季度，三方机构销售增长最为(wèi)明显，互联网(wǎng)流量优势(shì)继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销占(zhàn)比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立(lì)基金销售渠道(dào)中，头(tóu)部机(jī)构(gòu)竞争优势更(gèng)为突出。截至今年一(yī)季度末，公(gōng)募(mù)基(jī)金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独(dú)立基金销售机(jī)构保有2.81万亿非货币市场(chǎng)公募基金。而(ér)前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基金(jīn)合计保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对(duì)比这21家(jiā)中排在末位的泛华(huá)普益(yì)基金销售(shòu)有限公(gōng)司，其非货币市场公(gōng)募基(jī)金保有规模为(wèi)54亿元(yuán)，首尾(wěi)差距十分明显，未上榜的独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构(gòu)保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日(rì)，在(zài)全市场(chǎng)473家基金代销机构中，目前共(gòng)有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)的(de)代销基金数(shù)量在(zài)7000随性是什么意思，女人随性是什么意思只(zhǐ)以上(shàng)，与此(cǐ)同时，也有111家(jiā)基(jī)金(jīn)销售机构代销数(shù)量不足百只。而在(zài)115家独立(lì)基金(jīn)销售机构中，15家代销数量在(zài)7000只以(yǐ)上，17家代(dài)销(xiāo)不(bù)足白只。其中(zhōng)，还有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实(shí)际(jì)上，近些年来基金销售(shòu)行业分化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售机构在(zài)行业大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日(rì)，根据(jù)证监会(huì)网(wǎng)站显(xiǎn)示，近期深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司向中国证券监督管理(lǐ)委(wěi)员会(huì)提交了注销公募证券投资基金销售业(yè)务许可证(zhèng)的申(shēn)请(qǐng)，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资基金法》《公开募集(jí)证券投资基金销售(shòu)机(jī)构监督管理办法》等有关规定，中国证券监督管理委员会决定注销深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基(jī)金销售有限(xiàn)公司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月(yuè)，上海证监局(jú)挂出了注(zhù)销永鑫保险销售服(fú)务有限(xiàn)公司公募(mù)证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前第(dì)一家主动(dòng)注销基金销售牌照(zhào)的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实际上，近年来(lái)，有不少基金代销机构由于经营困(kùn)难等(děng)原因，主动(dòng)注销基金销售牌照，退出(chū)竞争行(xíng)业。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天下(xià)基金、植(zhí)信基金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华基金等多家(jiā)机(jī)构都选择(zé)主(zhǔ)动注(zhù)销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规等(děng)原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海(hǎi)证(zhèng)监局发布(bù)消息，宣(xuān)布注销上海久(jiǔ)富财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰(tài)金石基金(jīn)等第三方(fāng)代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下(xià)，未来基金(jīn)代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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