今年以来基金代销(xiāo)机构被基金公司(sī)解约的情形明显(xiǎn)增(zēng)多(duō)。

　　近日(rì)，又(yòu)有多家基(jī)金(jīn)公司发布(bù)与基(jī)金代(dài)销(xiāo)机(jī)构解(jiě)约的公告(gào)。截(jié)至6月(yuè)1日，今年以(yǐ)来已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型(xíng)独立基金销售机构居多，此外(wài)，也有银(yín)行(xíng)和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年(nián)来由于经营不善(shàn)或违规，已有多家基金销售韩红个人简历和职位 韩红是什么军衔机(jī)构主动或被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基(jī)金公司与(yǔ)基金销售机构之间的合(hé)作本就是双(shuāng)向(xiàng)选择，在高质量发(fā)展背景下，基金公(gōng)司严格筛选代销机构(gòu)也(yě)是(shì)降本(běn)增效的主流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持(chí)续。

　　公募(mù)密集终止与基(jī)金(jīn)代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销售业(yè)务。值得注意的(de)是，今年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海(hǎi)富通基金停止了与浦领基金的基(jī)金(jīn)销售(shòu)合作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发布公告，经(jīng)与北京虹(hóng)点基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)、上海凯石(shí)财富(fù)基金销售有限公司协商一致，自2023年5月(yuè)29日(rì)起(qǐ)，上(shàng)述(shù)基(jī)金销售机构将(jiāng)不再(zài)代理销售公(gōng)司(sī)旗下所有(yǒu)公(gōng)募(mù)基金。

　　就在(zài)此前(qián)的(de)5月18日，长盛(shèng)基金也发(fā)布(bù)公告称，与方德保险代理有限公(gōng)司、民商基金销(xiāo)售(shòu)（上海）有(yǒu)限公司协商一(yī)致(zhì)，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金销售机构将不(bù)再代理公司旗下所有公募基金(jīn)。自公(gōng)告之日起(qǐ)，上述公司不再(zài)办理本公司旗(qí)下基金的开(kāi)户、认购、申购等基金(jīn)买(mǎi)入的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部(bù)份额。而在今(jīn)年4韩红个人简历和职位 韩红是什么军衔月，西部(bù)利得基金、上银基金(jīn)也终止了与民商基(jī)金的基金销售合作(zuò)，上(shàng)银基金则于2月终止与该机(jī)构的合作(zuò)关(guān)系(xì)，但也有宝盈(yíng)基金、万家(jiā)基金新增(zēng)与民(mín)商基(jī)金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有(yǒu)18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基(jī)金(jīn)代销机(jī)构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家基(jī)金公司终止合计(jì)7家独立基金销售机构的(de)合作；3月，有8家(jiā)基金公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销售机(jī)构的代销合作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保险公司(sī)；4月(yuè)，有(yǒu)5家基(jī)金公司终止了合计(jì)6家独立(lì)基金销售(shòu)机构的合作(zuò)；5月以来，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终止了合计12家(jiā)基(jī)金代(dài)销机构的合作，这其中(zhōng)包括独立基金(jīn)销售(shòu)机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销(xiāo)机构中，正融基金解(jiě)除合作(zuò)关(guān)系的基金(jīn)公司最多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛基(jī)金解除合作关系最为(wèi)频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会和基(jī)金(jīn)代销机(jī)构解除(chú)合作(zuò)关系，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基金今年2月和3月分(fēn)别解除5家合作(zuò)关系，已累(lèi)计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助(zhù)推降本增(zēng)效(xiào)

　　整体来看，前述(shù)被解约的基金销售机构多(duō)为(wèi)中小型机(jī)构(gòu)。

　　业内人士表示，随(suí)着代销机构数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基(jī)金公司对(duì)于代(dài)销机构(gòu)的选(xuǎn)择标准也在提高。在(zài)高质量发(fā)展背景下，严(yán)格筛(shāi)选(xuǎn)基金代销机构，也(yě)是实现降本(běn)增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的合(hé)作，无非是(shì)以下三种情况(kuàng)：一是基金销量一(yī)直得不(bù)到有效增长，对基金(jīn)公司整(zhěng)体基金销售贡献(xiàn)不大；二是受(shòu)到监管处罚；三是(shì)销售机构主业发生改(gǎi)变(biàn)。

　　“实际(jì)上，前两(liǎng)年就这样终止(zhǐ)过(guò)一轮，理(lǐ)由无非(fēi)就是这些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年(nián)以(yǐ)来权益市场低迷，基金销售困难也(yě)加速了(le)对尾部销售(shòu)机构(gòu)的淘汰。“上太多销售(shòu)合(hé)作机构，没(méi)有太大意义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾志也(yě)表(biǎo)示，基金公司终止(zhǐ)与代(dài)销机构的(de)合作，通常是基金代销机构销售能力较弱，且(qiě)又受(shòu)到监管的处罚，就会很(hěn)果断地(dì)解(jiě)除(chú)合作关(guān)系。“基金公司(sī)与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护成本与合(hé)作的(de)潜力(lì)，基(jī)金(jīn)公司(sī)会(huì)依据(jù)自(zì)身的发展状况有选(xuǎn)择的与基金代(dài)销机(jī)构合(hé)作。”

　　北方一家公(gōng)募公(gōng)司渠(qú)道负责人透(tòu)露(lù)，其所在公司选择基金销售公(gōng)司，有一套完整(zhěng)的(de)基金销售评(píng)估办法(fǎ)，比如基金(jīn)销售保有(yǒu)规模、机构(gòu)成立时间、综合能力(lì)，以及(jí)与哪些公司合作等(děng)都是考核的要素，其(qí)中，要求其(qí)公募基金(jīn)销售保有规模排名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要对(duì)接系统，每年要付出系(xì)统维护成本，很多销售(shòu)公司(sī)一年的保有量也没有多(duō)少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不了成本。”据(jù)该负责人(rén)透(tòu)露(lù)，即便是前(qián)100名，也有相当(dāng)一部(bù)分(fēn)达不到标准。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司(sī)与基金代销机(jī)构的(de)合作是双向(xiàng)选择，基金公司(sī)希望能有销售能力强(qiáng)的机(jī)构合作(zuò)，头部代销机构(gòu)也会对(duì)基金公(gōng)司的(de)投(tóu)研能力(lì)，管理规模，也(yě)有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称，目前(qián)基金代销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基金销售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来(lái)说，各有(yǒu)千(qiān)秋，比(bǐ)如，银行(xíng)在渠道方面基础(chǔ)较强，更擅长固收类(lèi)产品的服务(wù)，第三方(fāng)销(xiāo)售渠道(dào)线上(shàng)渠道(dào)较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天天等(děng)互(hù)联网平台流量形成显著护城(chéng)河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实，而券商是以线下(xià)营业部(bù)为抓手，对权(quán)益类产品(pǐn)服(fú)务(wù)能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头部(bù)互联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马(mǎ)太(tài)效应(yīng)依然是基金销售行业所(suǒ)面临的重要趋势。

　　中(zhōng)韩红个人简历和职位 韩红是什么军衔国基金业协会最新公布的公(gōng)募(mù)基金销售保有量数据(jù)显示，一季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势(shì)继(jì)续发力，银行(xíng)、三(sān)方、券商(shāng)代销占比已从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独立基金销售(shòu)渠道中(zhōng)，头部(bù)机构(gòu)竞争优(yōu)势更为突出。截至今年一季度(dù)末，公募基(jī)金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构保有2.81万亿(yì)非货(huò)币市场公募(mù)基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基(jī)金、天天基金、腾安基金合(hé)计保有(yǒu)约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比(bǐ)这21家(jiā)中(zhōng)排在末(mò)位(wèi)的泛华普益基金销售有(yǒu)限公司(sī)，其(qí)非货(huò)币市(shì)场公募(mù)基金(jīn)保有规(guī)模为(wèi)54亿元，首尾差(chà)距十分明显，未上榜的(de)独立基金销售机构保(bǎo)有规模(mó)则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构中，目前共(gòng)有26家基金(jīn)销售机构的代销基金数(shù)量在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销售机(jī)构(gòu)代销数量不足(zú)百只(zhǐ)。而在(zài)115家独立基金销售机构中，15家代销数(shù)量(liàng)在7000只以上，17家代(dài)销不(bù)足白只。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基(jī)金销(xiāo)售行业分化更趋(qū)明显，不少中小(xiǎo)型(xíng)基金(jīn)销售机构在行(xíng)业(yè)大洗(xǐ)牌中(zhōng)退(tuì)场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显示，近期深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩(ēn)斯基金(jīn)销售(shòu)有限公司向(xiàng)中国证券监督管理(lǐ)委员(yuán)会提(tí)交(jiāo)了(le)注销公(gōng)募证券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许可证的(de)申(shēn)请，根据《行政许可法》《证券投资(zī)基金(jīn)法》《公(gōng)开(kāi)募集证券投资(zī)基金(jīn)销(xiāo)售机构监督管理办法(fǎ)》等有(yǒu)关规定(dìng)，中国证(zhèng)券监督管理委员会(huì)决定(dìng)注销深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销售有限公司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海(hǎi)证监局(jú)挂出了注(zhù)销永(yǒng)鑫保险销售服务(wù)有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也(yě)是(shì)目前第一家主动注(zhù)销(xiāo)基金销(xiāo)售(shòu)牌照的保险代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经(jīng)营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金(jīn)销售牌照，退出竞争行(xíng)业。比如河南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟视天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不过(guò)，也有机(jī)构是由于违(wéi)规等原因被吊销(xiāo)牌照，比如，去年12月(yuè)，上(shàng)海证监局发(fā)布消息，宣布注销上海久富财富基金(jīn)销(xiāo)售牌照(zhào)。此前，泰诚(chéng)财(cái)富、财路基金、大泰金石基金等第三(sān)方代(dài)销机构也被(bèi)吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严监管(guǎn)态势下，未来(lái)基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长(zhǎng)

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