财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股(gǔ)银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热行情(qíng)的催(cuī)化(huà)下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多(duō)个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情(qíng)出现(xiàn)异动(dòng)，明星基金经理(lǐ)的重仓情(qíng)况更为引人关注(zhù)。

　　据(jù)一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的(de)机构为中泰资管(guǎn)，由姜(jiāng)诚在管的(de)4只产品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下(xià)中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多(duō)的单(dān)只产品。工商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)还重仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时(shí)，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度新发产品在今(jīn)年一(yī)季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商(shāng)银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了招(zhāo)商银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行。一季(jì)度(dù)末数据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波(bō)银(yín)行也(yě)在(zài)一季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉(fěn)丝(sī)，还重仓建(jiàn)行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募(mù)基金及券商(shāng)资(zī)管(guǎn)旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季度，机(jī)构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行(xíng)A股的58家(jiā)机(jī)构(gòu)中，有55家公募(mù)基金以及中泰资管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券商资(zī)管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重仓有工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行483只产品中，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重仓(cāng)股中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选A今年以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于(yú)中(zhōng)段。

　　据(jù)一季报(bào)，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股(gǔ)价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股价累(lèi)计(jì)跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了(le)中国建筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业(yè)以(yǐ)及农(nóng)药化工企业(yè)华(huá)鲁(lǔ)恒(héng)升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三(sān)大(dà)重仓行业依次(cì)为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批(pī)发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之(zhī)为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规模为(wèi)5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。今年以来(lái)，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在(zài)同类(lèi)的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排(pái)名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在(zài)一(yī)季(jì)报中，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周期的公(gōng)司这条主线进(jìn)行投资，重(zhòng)点投资了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设(shè)备及新能源(yuán)等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，截至一季度末，周(zhōu)智硕(shuò)在管基(jī)金前十大重仓股中并(bìng)无(wú)银(yín)行个股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源(yuán)等煤(méi)炭公司、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半导体材料公(gōng)三眼蟹为什么没人吃，世界上最恐怖的螃蟹司(sī)以及(jí)南都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中泰(tài)兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大(dà)国(guó)有大行中(zhōng)，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的(de)基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中(zhōng)庚基金至今已连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较(jiào)上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行(xíng)的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品(pǐn)。这(zhè)一季(jì)度，中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行(xíng)第三、第七(qī)、第十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)；持股保持(chí)不(bù)变的中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾在(zài)2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年三季(jì)度分别(bié)增持(chí)苏(sū)农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首度减持苏(sū)农银(yín)行(xíng)；同在一季(jì)度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股三眼蟹为什么没人吃，世界上最恐怖的螃蟹的(de)基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便(biàn)开始减持(chí)常熟银(yín)行。去年四季(jì)度，该基(jī)金公(gōng)司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季(jì)度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已(yǐ)分别(bié)减持(chí)了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾(céng)连续多个季度(dù)增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一众重仓宁波银(yín)行的基(jī)金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓(cāng)宁波银行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰在管的(de)安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一季(jì)度(dù)，重仓“零售之王(wáng)”招商银行(xíng)最(zuì)多的是(shì)易(yì)方达(dá)基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招商银行最多的(de)单只产品(pǐn)，季末(mò)持(chí)有1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方(fāng)达优质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达(dá)裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际林加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研报，银行业(yè)一季(jì)度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年(nián)增速(sù)是(shì)逐(zhú)季(jì)下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度的收入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交行(xíng)和邮储银(yín)行分别(bié)为5.6％和(hé)5.2％，略高于(yú)预期。收(shōu)入增速中行、农(nóng)行、建行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长(zhǎn三眼蟹为什么没人吃，世界上最恐怖的螃蟹g)，其中中(zhōng)行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其中(zhōng)工行(xíng)、农行(xíng)和建行(xíng)不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储下(xià)降，中行下降(jiàng)明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意(yì)的是，一季度保费收入对营收贡献较大(dà)，持续性存疑(yí)；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有差别，需(xū)要注意(yì)口(kǒu)径差异对(duì)利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些大(dà)银行以极低利(lì)率去抢大额对公客(kè)户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大(dà)。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认(rèn)为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上述4类银行中利润增速和(hé)收入(rù)增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优(yōu)质的城商(shāng)行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农商行。城商行是行业里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银行(xíng)，其(qí)次(cì)是收入增速最(zuì)超预期的(de)中国银行(xíng)，再次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业银行(xíng)也值(zhí)得(dé)关注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建议关(guān)注一季报(bào)不错的(de)低(dī)估值黑马股(gǔ)，比如(rú)利(lì)润和收(shōu)入增速(sù)较好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中(zhōng)，估(gū)值可能修复(fù)的招商银行和平(píng)安(ān)银(yín)行可以在(zài)业绩真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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