财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳(láo)动节(jié)后(hòu)的首个交易(yì)日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板(bǎn)块火热行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出现异动，明(míng)星(xīng)基金经理的(de)重仓情况更为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银(yín)行、建设银(yín)行、农业(yè)银行3家国有上(shàng)市大(dà)行(xíng)以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚(chéng)在管(guǎn)的4只产品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工商银行最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了(le)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行。同(tóng)时，建信基金周智(zhì)硕去(qù)年(nián)四季度新(xīn)发(fā)产品(pǐn)在今年一(yī)季度也(yě)重仓(cāng)了(le)工商(shāng)银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得(dé)张坤青睐(lài)，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最(zuì)多(duō)的(de)单只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前(qián)十大(dà)流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银行(xíng)，共计减持(chí)1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公司中(zhōng)，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季度末，58家公(gōng)募基金及券商(shāng)资管旗下共(gòng)计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股(gǔ)总量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去年四季(jì)度，机构(gòu)共计减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及中(zhōng)泰资管、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇3家券(quàn)商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有工商银行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银(yín)行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚在管产品第三、第八十大重仓股。过去的(de)一(yī)季度(dù)，工商银行股价累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言(yán)，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发(fā)和零(líng)售(shòu)业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为该产(chǎn)品的第(dì)二大重仓股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去(qù)年年报(bào)显示，该产品尚未(wèi)持(chí)有工商(shāng)银(yín)行。今年以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出、风险收益比较高(gāo)、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医(yī)药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能(néng)源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度(dù)末，周智(zhì)硕(shuò)在(zài)管基(jī)金前十(shí)大重仓股中并无(wú)银(yín)行个股(gǔ)，主(zhǔ)要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持(chí)有(yǒu)建设(shè)银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方辛追夫人是谁的夫人，辛追夫人是谁的母亲达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金产品中排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中庚基金至今已连续4个季度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行，共(gòng)计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持7726.62万股(gǔ)，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家基金公(gōng)司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上(shàng)一季(jì)度(dù)，苏农银行前十大流(liú)通股东一(yī)季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗(qí)下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有(yǒu)分(fēn)别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第(dì)七(qī)、第十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东；持股保(bǎo)持不变的中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配(pèi)置，则为苏(sū)农(nóng)银行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。辛追夫人是谁的夫人，辛追夫人是谁的母亲

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来(lái)，中庚价值领航(háng)、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持(chí)外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘(pán)价值已在(zài)2022年(nián)一至(zhì)三季(jì)度(dù)连续减持(chí)苏宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股(gǔ)的(de)基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季(jì)度(dù)末起，中庚基金便开始减持常(cháng)熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司(sī)首度减持(chí)了(le)8520.98万股；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期(qī)，中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一年(nián)持有退出常(cháng)熟银行十(shí)大(dà)流通(tōng)股东行列；在(zài)去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别(bié)减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持(chí)之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多(duō)个季(jì)度(dù)增持(chí)过(guò)常熟银行、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也(yě)得到(dào)了诸多(duō)明星基(jī)金经理的青(qīng)睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波(bō)银行(xíng)的(de)基金产品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗(qí)下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持股数量，排(pái)名(míng)第一(yī)、第三(sān)；这一(yī)阶段，重仓(cāng)宁(níng)波银行的，还包括陈一峰(fēng)在管的(de)安信(xìn)价值精选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行(xíng)最(zuì)多的是易方(fāng)达基(jī)金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易(yì)方(fāng)达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓招商银行(xíng)最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)，季(jì)末持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优(yōu)质企业三年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管(guǎn)的易(yì)方达裕丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和(hé)A、易方达(dá)安心(xīn)回报A、易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月4日(rì)最新研报，银行业一(yī)季(jì)度(dù)收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行(xíng)业绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国(guó)有(yǒu)大行利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不(bù)错(cuò)。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和(hé)建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中(zhōng)行增(zēng)幅最大(dà)。需要注意的是，一(yī)季度(dù)保费收入对营收贡献较大(dà)，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的(de)会计规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口径(jìng)差异对利(lì)润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入增(zēng)速负增(zēng)长。收(shōu)入(rù)压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有年初一些大银(yín)行以极(jí)低利率去(qù)抢大(dà)额(é)对公客(kè)户的(de)贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三(sān)四月份(fèn)极低(dī)利率消失后，该团队认为息差压(yā)力后面会逐步缓解。

　　基于(yú)城商行(xíng)在(zài)上述4类银行中(zhōng)利润增速和收(shōu)入增速(sù)韧性最(zuì)强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关(guān)注(zhù)优质的城商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的(de)农商(shāng)行。城(chéng)商行(xíng)是行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续(xù)关(guān)注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团队首(shǒu)选利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是(shì)收(shōu)入增(zēng)速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结(jié)构数据（手续费收(shōu)入）超预(yù)期(qī)的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖(gài)率较高(gāo)的农业银行也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队(duì)建议(yì)关注一季(jì)报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收入增(zēng)速(sù)较好的浙(zhè)商银行；机构热门股(gǔ)中(zhōng)，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在(zài)业绩真空期进行博弈和交易。

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