财联社(shè)5月(yuè)5日讯（记者封其(qí)娟(juān)）五一劳动节后的首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板块大(dà)象(xiàng)起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块(kuài)火(huǒ)热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众(zhòng)多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季(jì)报披(pī)露拉下(xià)帷幕，经营数据和基金(jīn)重仓(cāng)已经悉数(shù)披露(lù)。当行(xíng)情出现(xiàn)异动(dòng)，明星(xīng)基金经理的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工(gōng)商银行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行(xíng)。这一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的机构(gòu)为(wèi)中泰资管(guǎn)，由姜诚在管(guǎn)的4只产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星(xīng)元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为重仓工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银行之外(wài)，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重仓了(le)建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基金(jīn)周智(zhì)硕去年四季度(dù)新发(fā)产品在今年一季度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行。

　　截至一(yī)季度末，姜诚在管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银行，也(yě)得张(zhāng)坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是重仓(cāng)该(gāi)股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区(qū)农(nóng)商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一(yī)季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏(sū)农银行前十大流(liú)通股(gǔ)动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘(pán)价(jià)值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年(nián)3只产品均有减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前(qián)多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一众重仓该股(gǔ)的(de)基金公(gōng)司(sī)中，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。

　　此外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银行也在一季(jì)度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一(yī)季度末，58家(jiā)公募基金及券商资(zī)管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)了工(gōng)商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季度，机构共计减(jiǎn)持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工(gōng)商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均重仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金(jīn)产品。去年(nián)年末(mò)，在持仓(cāng)工商(shāng)银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的(de)主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季(jì)度，该(gāi)产品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一(yī)季报，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银行(xíng)分别(bié)为在姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第(dì)八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工(gōng)商银(yín)行(xíng)股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚(chéng)还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑(zhù)、建发股份、海螺水(shuǐ)泥(ní)等地产产业链企业(yè)以及农(nóng)药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒(héng)升、扬(yáng)农化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而(ér)言，姜诚(chéng)在管(guǎn)产(chǎn)品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造业、金(jīn)融业以及批发和零售业(yè)，持(chí)仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持(chí)工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银(yín)行(xíng)成(chéng)为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报(bào)显(xiǎn)示，该产品尚(shàng)未持(chí)有工商银行(xíng)。今(jīn)年(nián)以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名位于中后段(duàn)。

　　在(zài)一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的(de)公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投(tóu)资，重点投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设(shè)备及新能(néng)源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材料公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价(jià)值精选A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别(bié)持(chí)有建设银行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中，易方(fāng)达张清华执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一年(nián)持(chí)有A重(zhòng)仓(cāng)了(le)邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持(chí)苏(sū)南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至(zhì)今(jīn)已连续(xù)4个季度(dù)减持苏农银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持(chí)的(de)1862.45万股(gǔ)，来(lái)自丘栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别为(wèi)苏农银行第三(sān)、第(dì)七、第十大流(liú)通股东；持股保持(chí)不变的(de)中庚价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通(tōng)股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价(jià)值品质一年(nián)于今年一(yī)季(jì)度首度减持(chí)苏(sū)农银行；同(tóng)在一季度减(jiǎn)持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季度末起，中庚(gēng)基金便开始减持常熟(shú)银行(xíng)。去(qù)年四(sì)季度，该(gāi)基金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟(shú)银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减持(chí)2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居(jū)该公(gōng)司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行(xíng)列(liè)；在去年四季度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续(xù)多个季(jì)度增(zēng)持过(guò)常(cháng)熟银行(xíng)、苏(sū)农(nóng)银行这(zhè)2家(jiā)苏南(nán)地区的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波(bō)银行也得到了(le)诸多明星基金经(jīng)理的青(qīng)睐。截至一季度末，在一众重仓宁(n猎德村为什么那么有钱，猎德村以前很穷吗íng)波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数(shù)量(liàng)，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银行(xíng)的(de)，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在(zài)一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓(cāng)招商(shāng)银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产(chǎn)品(pǐn)，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持(chí)有、以及张清(qīng)华在管的(de)易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易(yì)方(fāng)达安心(xīn)回(huí)报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城(chéng)商行，辅以优质农(nóng)商行

　　据(jù)海通(tōng)国际林(lín)加力(lì)团队5月4日最(zuì)新研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高(gāo)于2022年。由于(yú)2022年增速是逐(zhú)季(jì)下(xià)降的，相比2022四季(jì)度(dù)的低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次是(shì)农商行，然后是大行，最后(hòu)是股份行。国(guó)有大行利润增(zēng)速大致符(fú)合预期(qī)。其中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行(xíng)在(zài)0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为(wèi)正增长，其(qí)中中行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大(dà)行资(zī)产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不(bù)良(liáng)率持平，中行、交(jiāo)行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降(jiàng)明显(xiǎn)，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行(xíng)拨备覆(fù)盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对(duì)营(yíng)收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑；此外(wài)，银行和(hé)保(bǎo)险公司的会计规(guī)则有差别，需要注意口径(jìng)差异(yì)对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总(zǒng)体收入增速(sù)负增(zēng)长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低(dī)利(lì)率去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极(jí)低(dī)利率消失后，该团队认为息(xī)差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银(yín)行中利(lì)润增(zēng)速和收入(rù)增速韧(rèn)性最强(qiáng)，海通国际建议关注优质的(de)城商行，辅以比较优猎德村为什么那么有钱，猎德村以前很穷吗(yōu)质的农商(shāng)行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持(chí)续(xù)关(guān)注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队首选利润(rùn)增速最好的交通银行，其次是收入增速最超预期的中国银行，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收入(rù)）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银(yín)行也值得关注。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关(guān)注(zhù)一季报不错(cuò)的(de)低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增速较好的(de)浙商银(yín)行；机(jī)构热门(mén)股中，估值可(kě)能修复的招(zhāo)商银行和平(píng)安银行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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